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2026年合规政策培训与面试题解答

一、单选题（共10题，每题2分，总分20分）

1.某金融机构在处理客户信息时，发现部分敏感数据存储未加密。根据《个人信息保护法》，该机构应如何处理？

A.延迟整改，待监管检查时再处理

B.立即停止使用，并采取加密措施

C.仅向部分客户说明情况，无需整改

D.通知客户自行删除数据

答案：B

解析：根据《个人信息保护法》第三十七条，处理个人信息应采取加密等安全技术措施，确保数据安全。发现存储未加密时，应立即整改，防止数据泄露。

2.某医药企业在广告中宣称其产品“治愈率高达90%”，但实际临床试验数据仅支持“缓解症状”。根据《广告法》，该企业可能面临何种处罚？

A.警告，罚款1万元以下

B.停止发布广告，罚款1万元以上3万元以下

C.免除处罚，因产品本身效果显著

D.仅需说明临床试验样本量不足

答案：B

解析：《广告法》第二十八条禁止发布虚假广告，夸大产品功效属于违法行为，监管机构可责令停止发布并罚款。

3.某跨国公司在欧洲市场运营，需遵守当地数据合规要求。根据GDPR，该公司若要处理欧盟公民的生物识别信息，需满足什么条件？

A.获得客户同意，无需额外许可

B.仅在客户主动提供时才可使用

C.必须证明有合法利益且无替代方案

D.仅需内部审批即可

答案：C

解析：GDPR第9条对敏感数据（包括生物识别信息）有严格规定，处理时需证明有合法利益（如安全需求），且无其他替代方案。

4.某科技公司要求员工签署“竞业限制协议”，但未支付经济补偿。根据《劳动合同法》，该协议是否有效？

A.有效，因公司制定了相关制度

B.无效，竞业限制需支付经济补偿

C.部分有效，仅限于核心技术人员

D.无效，但员工可要求继续履行合同

答案：B

解析：《劳动合同法》第二十四条明确规定，竞业限制协议需支付经济补偿，否则无效。

5.某餐饮企业使用外卖平台配送服务，但平台要求企业将客户评价全部公开。根据《消费者权益保护法》，企业是否必须同意？

A.必须同意，因平台是第三方

B.无需同意，企业有权控制评价内容

C.仅需公开正面评价

D.需与消费者协商后决定

答案：B

解析：企业有权决定是否公开评价，平台不得强制要求。

6.某上市公司未按规定披露关联交易，导致投资者损失。根据《证券法》，该公司负责人可能面临何种责任？

A.仅承担行政罚款

B.责任由公司承担，个人无需负责

C.责令改正，并处罚款或市场禁入

D.免责，因已尽力避免损失

答案：C

解析：《证券法》第一百九十一条规定，未按规定披露关联交易，负责人可能被罚款或市场禁入。

7.某电商平台允许用户发布商品评论，但部分用户发布诽谤性言论。平台应如何处理？

A.不干预，因言论自由

B.立即删除，并处罚用户

C.仅删除涉及版权的内容

D.要求用户自行和解

答案：B

解析：平台有义务删除诽谤性言论，保护用户权益。

8.某银行在客户开户时要求提供过多个人信息，但未说明用途。根据《反洗钱法》，该行为是否合规？

A.合规，因银行需核实客户身份

B.不合规，需明确告知信息用途

C.部分合规，仅需告知客户身份验证目的

D.不合规，但监管可豁免

答案：B

解析：《反洗钱法》规定，收集个人信息需明确告知用途。

9.某企业将员工工龄作为解雇唯一理由，是否合法？

A.合法，因企业自主权较大

B.不合法，需符合法定解除条件

C.部分合法，若工龄超过一定年限

D.不合法，但可协商解除

答案：B

解析：《劳动合同法》第四十二条规定，工龄是法定解除限制条件之一，不得作为唯一解雇理由。

10.某企业使用AI系统分析客户行为，但未告知客户。根据《数据安全法》，该行为是否合规？

A.合规，因技术本身不违法

B.不合规，需告知客户数据使用情况

C.部分合规，若分析结果不用于商业目的

D.不合规，但可豁免

答案：B

解析：《数据安全法》规定，使用个人数据需告知客户。

二、多选题（共5题，每题3分，总分15分）

1.某企业因数据泄露被监管处罚，可能涉及哪些法律责任？

A.行政罚款

B.民事赔偿

C.刑事责任

D.市场禁入

答案：A、B、C、D

解析：数据泄露可能涉及行政罚款（《网络安全法》）、民事赔偿（《个人信息保护法》）、甚至刑事责任（《刑法》），严重者会被市场禁入。

2.根据《劳动合同法》，以下哪些情形属于非法解除劳动合同？

A.员工主动辞职

B.员工严重违纪且已警告

C.企业经济性裁员未支付补偿

D.员工怀孕期间解雇

答案：C、D

解析：经济性裁员需支付补偿，解雇怀孕员工属于违法。

3.某企业使用第三方云存储服务，需注意哪些合规风险？