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2026年个人投资顾问业务技能考试题集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.在粤港澳大湾区开展个人投资顾问业务时，以下哪项不属于合格投资者标准？

A.净资产不低于1000万元的个人

B.最近三年个人金融资产不低于300万元

C.具有两年以上投资经验的高净值客户

D.银行认可的“潜力型”客户（无明确资产门槛）

2.针对上海自贸区的高净值客户，投资顾问在推荐QDII产品时应重点关注什么？

A.产品的美元计价收益

B.产品的汇率风险敞口

C.产品的合规备案地（上海自贸区备案优先）

D.产品的历史年化收益率

3.在深圳经济特区，若客户风险承受能力为“保守型”，投资顾问推荐稳健型理财产品时，以下哪种期限最合适？

A.6个月短期限产品

B.1年期定投型产品

C.3年期封闭式产品

D.5年期以上长期限产品

4.在杭州共同富裕示范区，若客户参与“个人养老金账户”投资，投资顾问应提示以下哪种税收优惠？

A.税前全额扣除

B.税后收益再投资免税

C.预缴税额返还

D.专项附加扣除抵扣

5.针对成都新经济板块（如数字经济、生物医药）的初创企业员工，投资顾问推荐股权激励套现方案时，应优先考虑什么风险？

A.市场波动风险

B.公司退市风险

C.流动性风险

D.政策监管风险

6.在京津冀协同发展战略下，若客户计划投资北京-雄安新区联动区域的REITs，投资顾问需强调的核心要素是？

A.基金规模

B.基金费率

C.项目底层资产的地域协同效应

D.基金管理人背景

7.在长江经济带生态保护政策下，投资顾问向客户推荐绿色债券时，应重点说明什么？

A.债券的信用评级

B.债券的环保认证（如绿色金融认证）

C.债券的票面利率

D.债券的发行主体

8.针对重庆汽车产业转型的中年客户，投资顾问推荐“产城融合”主题基金时，应侧重分析什么？

A.基金的投资组合分散度

B.基金与重庆产业政策的匹配度

C.基金的短期收益表现

D.基金的费用结构

9.在深圳前海自贸区，若客户计划投资跨境资产配置，投资顾问应优先推荐哪种工具？

A.QDII基金

B.CDFD（跨境双向人民币基金）

C.私募基金（境外投资类）

D.信托计划

10.在长三角一体化示范区，若客户担忧“共同富裕”政策对高收入群体的影响，投资顾问应提供哪种解决方案？

A.增加房产配置

B.减持股票增加债券

C.配置海外资产分散风险

D.提高存款比例

11.针对武汉光谷科创板的科技型企业员工，投资顾问推荐股权激励时，应强调以下哪个条款？

A.激励解锁期

B.红利分配权

C.股权回购保障

D.增值权

12.在西安“一带一路”节点城市，若客户投资中欧班列相关产业基金，投资顾问需提示的主要风险是？

A.信用风险

B.政策依赖风险

C.流动性风险

D.操作风险

13.在青岛自贸区，若客户计划投资“海洋经济”主题ETF，投资顾问应关注以下哪个指标？

A.ETF的折溢价率

B.ETF的跟踪误差

C.ETF的日均成交额

D.ETF的发行规模

14.针对苏州工业园区（SIP）的中小企业主，投资顾问推荐“政企合作”类理财产品时，应重点说明什么？

A.产品的预期收益率

B.产品的风险等级（如R3级）

C.产品的底层资产政府增信措施

D.产品的投资期限

15.在宁波舟山港“陆海统筹”政策下，若客户投资港口物流产业链基金，投资顾问应分析什么？

A.基金的夏普比率

B.基金与港口政策的协同性

C.基金的最大回撤

D.基金的投资经理更换频率

16.在厦门经济特区，若客户计划投资“金砖国家”主题基金，投资顾问需强调的核心要素是？

A.基金的行业分布

B.基金的区域集中度

C.基金的业绩排名

D.基金的管理费率

17.针对长沙“工程机械”产业集群的员工，投资顾问推荐“产业链基金”时，应关注什么？

A.基金的费用率

B.基金的重仓股集中度

C.基金与产业政策的契合度

D.基金的过往业绩

18.在深圳创业板，若客户投资“专精特新”企业股票，投资顾问应提醒的主要风险是？

A.流动性风险

B.政策变动风险

C.信息披露风险

D.估值泡沫风险

19.在南京“长三角科创中心”政策下，若客户投资“硬科技”基金，投资顾问应关注以下哪个指标？

A.基金的贝塔系数

B.基金的科技领域覆盖度

C.基金的市净率

D.基金的基金经理经验

20.在乌鲁木齐“丝绸之路经济带”节点，若客户投资跨境油气资源基金，投资顾问需提示的主要风险是？

A.利率风险

B.汇率风险

C.地缘政治风险

D.市场情绪风险

二、多选题（每题2分，共10题）

1.在