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2026年反洗钱技能考试大纲及题库

一、单选题（共15题，每题1分）

1.中国反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的内容？

A.客户的姓名、身份证号码

B.客户的职业和经济状况

C.客户的居住地址和联系方式

D.客户的年龄和出生日期

2.某银行客户频繁进行跨境大额转账，但无法提供合理理由。根据反洗钱规定，银行应当采取以下哪项措施？

A.继续办理交易，无需特别关注

B.提示客户可能涉及洗钱风险，要求补充说明

C.立即冻结客户账户，并上报监管机构

D.视为正常业务，不予理会

3.反洗钱合规中的“三项测试”不包括以下哪项？

A.内部控制测试

B.风险评估测试

C.绩效考核测试

D.独立审计测试

4.根据中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，以下哪项不属于可疑交易的特征？

A.交易金额异常且无法解释

B.交易频繁且涉及多个账户

C.客户行为与身份不符

D.交易时间与常规业务一致

5.某跨境电商平台发现客户通过虚假身份注册并大量购买奢侈品，涉及金额超过100万美元。根据反洗钱规定，平台应当采取以下哪项措施？

A.仅要求客户补充身份证明

B.立即限制客户交易，并上报金融监管机构

C.视为正常业务，不予处理

D.联系客户询问交易目的，若无法解释则继续交易

6.反洗钱合规中的“客户尽职调查”不包括以下哪项内容？

A.客户的国籍和职业

B.客户的财务状况和交易目的

C.客户的居住地址和联系方式

D.客户的宗教信仰和政治立场

7.某公司通过虚拟货币进行跨境投资，但无法提供资金来源证明。根据反洗钱规定，金融机构应当采取以下哪项措施？

A.继续办理投资，无需特别关注

B.提示客户可能涉及洗钱风险，要求补充说明

C.立即冻结交易，并上报监管机构

D.视为正常业务，不予理会

8.反洗钱合规中的“风险评估”不包括以下哪项内容？

A.交易金额和频率

B.客户的职业和经济状况

C.交易目的和资金来源

D.客户的信用评分

9.某银行客户频繁进行现金存取，且无法提供合理理由。根据反洗钱规定，银行应当采取以下哪项措施？

A.继续办理业务，无需特别关注

B.提示客户可能涉及洗钱风险，要求补充说明

C.立即冻结客户账户，并上报监管机构

D.视为正常业务，不予理会

10.反洗钱合规中的“交易监测”不包括以下哪项内容？

A.交易金额和频率

B.客户的职业和经济状况

C.交易目的和资金来源

D.客户的信用评分

11.某跨境电商客户通过虚拟货币进行大额支付，但无法提供资金来源证明。根据反洗钱规定，平台应当采取以下哪项措施？

A.继续办理支付，无需特别关注

B.提示客户可能涉及洗钱风险，要求补充说明

C.立即冻结交易，并上报监管机构

D.视为正常业务，不予理会

12.反洗钱合规中的“客户身份识别”不包括以下哪项内容？

A.客户的姓名、身份证号码

B.客户的职业和经济状况

C.客户的居住地址和联系方式

D.客户的宗教信仰和政治立场

13.某公司通过虚拟货币进行跨境投资，但无法提供资金来源证明。根据反洗钱规定，金融机构应当采取以下哪项措施？

A.继续办理投资，无需特别关注

B.提示客户可能涉及洗钱风险，要求补充说明

C.立即冻结交易，并上报监管机构

D.视为正常业务，不予理会

14.反洗钱合规中的“风险评估”不包括以下哪项内容？

A.交易金额和频率

B.客户的职业和经济状况

C.交易目的和资金来源

D.客户的信用评分

15.某银行客户频繁进行跨境转账，但无法提供合理理由。根据反洗钱规定，银行应当采取以下哪项措施？

A.继续办理交易，无需特别关注

B.提示客户可能涉及洗钱风险，要求补充说明

C.立即冻结客户账户，并上报监管机构

D.视为正常业务，不予理会

二、多选题（共10题，每题2分）

1.反洗钱合规中的“客户尽职调查”包括以下哪些内容？

A.客户的国籍和职业

B.客户的财务状况和交易目的

C.客户的居住地址和联系方式

D.客户的宗教信仰和政治立场

2.反洗钱合规中的“交易监测”包括以下哪些内容？

A.交易金额和频率

B.客户的职业和经济状况

C.交易目的和资金来源

D.客户的信用评分

3.某公司通过虚拟货币进行跨境投资，且交易金额异常。根据反洗钱规定，金融机构应当采取以下哪些措施？

A.提示客户可能涉及洗钱风险，要求补充说明

B.立即冻结交易，并上报监管机构

C.继续办理投资，无需特别关注

D.视为正常业务，不予理会

4.反洗钱合规中的“风险评估”包括以下哪些内容？

A.交易金额和频率

B.客户