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2025年基金销售《法律法规》模拟卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。每题1分，共40分）

1.根据我国《证券投资基金法》，基金管理人应当以（）的宗旨，运用基金财产为基金份额持有人的利益进行投资。

A.收取管理费最大化

B.追求资产配置最优化

C.风险控制最严格

D.实现基金份额净值持续增长

2.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.基金销售费用不得超过基金资产净值的3%

B.申购费在基金合同约定的情况下可以按比例递减

C.持有基金达到一定期限后，赎回费可能为零

D.基金销售机构可以从基金资产中提取一定比例的销售服务费

3.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当使用简洁明了的语言，避免使用（）等可能引起误解的词语。

A.“预期收益高”

B.“本金安全有保障”

C.“投资风险低”

D.“分享市场成长”

4.下列行为中，不属于基金销售禁止性行为的是（）。

A.未经中国证监会批准，擅自设立基金销售机构

B.对基金业绩进行预测

C.采取抽奖、回扣等方式销售基金

D.向非合格投资者销售高风险基金产品

5.基金投资者适当性管理的基本原则是（）。

A.公平原则

B.公开原则

C.合理原则

D.适当原则

6.基金宣传推介材料必须真实、准确、客观，不得有误导性陈述，其发布形式包括（）等。

A.报纸、杂志

B.网络平台

C.电视、广播

D.以上都是

7.下列关于基金信息披露的说法，错误的是（）。

A.基金信息披露分为募集期信息披露、运作期信息披露和临时信息披露

B.基金净值公告是基金运作期信息披露的主要内容之一

C.基金募集信息披露的主要文件是基金合同和招募说明书

D.基金临时信息披露的主要内容包括基金份额持有人大会决议、基金管理人变更等

8.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少（）进行一次，并做好记录。

A.每年一次

B.每半年一次

C.每季度一次

D.每月一次

9.根据我国相关法规，基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备（）年以上与其职责相称的投资管理、风险控制等经验。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.下列关于QDII基金的说法，正确的是（）。

A.QDII基金可以投资于境外商品期货合约

B.QDII基金的投资范围仅限于境内证券市场

C.QDII基金的投资需要遵循中国证监会的相关规定

D.QDII基金的资金不能汇回国内

11.基金合同是规定基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等权利义务关系的法律文件，其内容应当包括（）等。

A.基金运作方式

B.基金资产的发行与转让

C.基金份额持有人大会的议事规则

D.以上都是

12.基金销售机构在开展基金销售业务前，应当向中国证监会或其派出机构申请（）。

A.基金销售牌照

B.基金募集备案

C.基金托管资格

D.基金验资报告

13.基金份额持有人大会应当至少（）召开一次年会，并可以根据需要召开临时会议。

A.每年

B.每半年

C.每季度

D.每月

14.基金销售机构及其从业人员在基金销售活动中不得损害基金份额持有人的合法权益，这体现了（）原则。

A.公开原则

B.公平原则

C.合理原则

D.适当原则

15.下列关于基金份额赎回的说法，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以按照基金合同约定的价格赎回其持有的基金份额

B.基金管理人应当在本交易日接收赎回申请

C.基金份额赎回的资金清算交收期限一般为1个工作日

D.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的全部基金份额

16.基金信息披露义务人应当保证其披露的基金信息真实、准确、完整、及时，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，这体现了（）原则。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

17.基金销售机构在开展基金销售业务过程中，应当建立完善的（）制