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2026年浙商银行反洗钱专员反洗钱知识竞赛题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.浙商银行反洗钱部门在接到可疑交易报告后，应如何在规定时限内处理？

A.立即上报中国人民银行杭州中心支行

B.24小时内进行初步核查，必要时上报

C.48小时内直接冻结相关账户

D.延期处理，待确认后再报

答案：B

解析：根据《金融机构反洗钱规定》，银行接到可疑交易报告后应在24小时内进行初步核查，必要时上报监管机构。立即上报或直接冻结均不符合规定。

2.以下哪项不属于浙商银行客户身份识别中的“三了解”要求？

A.了解客户的身份信息

B.了解客户的职业背景

C.了解客户的交易目的

D.了解客户的经济来源

答案：B

解析：“三了解”是指了解客户身份、了解客户交易目的和了解客户经济来源，职业背景不属于核心要求。

3.浙商银行在反洗钱工作中，对于高风险客户，应采取何种措施加强尽职调查？

A.减少尽职调查频率

B.提高尽职调查标准

C.完全依赖第三方机构报告

D.降低客户准入门槛

答案：B

解析：高风险客户需进行更严格的尽职调查，以防范洗钱风险，降低标准或完全依赖第三方均不符合要求。

4.根据浙商银行内部规定，哪些交易金额可能触发反洗钱可疑交易报告？

A.单笔超过等值1万美元的外币现金存取

B.单笔不到等值5千美元的跨境转账

C.单笔不到等值1万美元的贵金属交易

D.单笔不到等值2万美元的股票交易

答案：A

解析：根据银行内部规定，单笔超过等值1万美元的外币现金存取可能触发可疑交易报告，其他选项金额均未达到标准。

5.浙商银行在反洗钱工作中，如何确保客户身份信息的真实性和完整性？

A.仅依赖客户自行提供的资料

B.结合多种渠道验证身份信息

C.定期抽查客户身份证明

D.完全依赖公安机关提供的名单

答案：B

解析：验证客户身份信息需结合多种渠道，如证件核查、联网核查等，单一依赖某一方均不全面。

6.对于浙商银行员工利用职务便利进行洗钱行为，应如何处理？

A.给予警告，免于处罚

B.视情节严重程度，给予纪律处分或移送司法机关

C.仅进行内部通报批评

D.允许其继续工作，观察后续表现

答案：B

解析：员工利用职务便利进行洗钱属严重违规行为，应视情节轻重进行处理，严重者需移送司法机关。

7.浙商银行在反洗钱培训中，对哪些岗位人员需进行重点培训？

A.客户经理

B.营业网点负责人

C.反洗钱专员

D.以上所有

答案：D

解析：反洗钱涉及全行各岗位，客户经理、网点负责人和反洗钱专员均需接受重点培训。

8.浙商银行在处理跨境交易时，应如何防范洗钱风险？

A.减少对跨境交易的审核

B.完全禁止跨境交易

C.加强对跨境交易的尽职调查和监控

D.仅依赖客户提供的交易说明

答案：C

解析：跨境交易涉及跨境风险，需加强尽职调查和监控，减少审核或完全禁止均不现实。

9.浙商银行在反洗钱工作中，如何确保客户隐私信息的安全？

A.完全公开客户信息

B.仅内部相关人员可访问

C.采取加密技术保护客户信息

D.定期销毁纸质客户资料

答案：C

解析：客户隐私信息需采取技术手段（如加密）保护，完全公开或仅内部访问均不合适。

10.浙商银行在反洗钱工作中，如何应对新型洗钱手段？

A.维持现有反洗钱措施不变

B.定期评估和更新反洗钱策略

C.完全依赖外部机构提供解决方案

D.减少反洗钱投入

答案：B

解析：新型洗钱手段需定期评估和更新反洗策略，维持现状或完全依赖外部均不可行。

二、多选题（共10题，每题3分）

1.浙商银行在客户身份识别过程中，哪些信息需进行核实？

A.客户的姓名、身份证号

B.客户的职业、地址

C.客户的账户开户目的

D.客户的关联交易情况

答案：A、B、C

解析：客户身份识别需核实姓名、身份证号、职业、地址和开户目的等信息，关联交易情况属于后续监控内容。

2.浙商银行在反洗钱工作中，哪些交易可能触发大额交易报告？

A.单笔超过等值5万美元的现金存取

B.单笔超过等值10万美元的跨境汇款

C.单笔超过等值20万美元的证券交易

D.单笔超过等值30万美元的房产购买

答案：A、B、C

解析：根据银行内部规定，大额交易报告标准通常为等值5万美元以上，其中现金、跨境汇款和证券交易均可能触发。

3.浙商银行在反洗钱工作中，如何应对高风险客户？

A.提高尽职调查标准

B.增加交易监控频率

C.完全限制其业务

D.加强与监管机构的沟通

答案：A、B、D

解析：高风险客户需提高尽职调查标准、增加监控频率，并与监管机构沟通，完全限制业务不现实。

4.浙商银行在反洗钱培训中，应重点培训哪些内容？

A.反洗钱法律