银行业务合规管理督导会议纪要范文.docxVIP

会议名称：202X年度第二季度业务合规管理督导会议

会议时间：202X年X月X日上午X点

会议地点：总行X楼第一会议室

主持人：张XX（行长助理）

参会人员：李XX（合规部总经理）、王XX（风险管理部总经理）、各业务部门负责人（公司业务部、个人金融部、信贷审批部、运营管理部、科技部等）及相关业务骨干共计XX人。

缺席人员：无

记录人：赵XX（合规部专员）

一、会议议程

1.合规部通报近期监管动态及本行合规检查总体情况。

2.各重点业务部门汇报本季度合规风险排查及整改情况。

3.讨论当前业务开展中存在的突出合规风险点及应对措施。

4.部署下阶段合规管理重点工作及督导要求。

5.行领导总结讲话。

二、会议主要内容

（一）近期监管动态解读与应对

合规部李总经理首先对近期国家金融监督管理总局及人民银行发布的几项重要监管指引进行了解读，强调了当前监管对于消费者权益保护、数据安全与隐私保护、信贷资金用途管控以及反垄断与反不正当竞争等领域的关注重点。李总指出，监管机构在检查中愈发注重穿透式监管和实质重于形式原则，要求各部门务必高度重视，将监管要求内化到日常业务流程中。

李总通报了本行上季度内部合规检查的整体情况，肯定了各部门在合规意识提升方面所做的努力，同时也指出了检查中发现的共性问题，例如：部分业务合同条款表述不够严谨、客户适当性管理流程执行不到位、员工合规培训记录不完整等。他强调，对于这些问题，相关部门需限期整改，并将整改情况纳入季度绩效考核。

（二）重点业务领域合规风险排查情况通报

各业务部门负责人就本季度合规风险排查及整改情况进行了汇报：

1.公司业务部：重点排查了对公授信业务的尽职调查、抵质押物评估、贷后管理等环节。反映出部分客户经理对新修订的行业信贷政策理解不够深入，存在对关联企业风险识别不足的情况。已计划开展专项培训，并优化客户风险评级模型。

2.个人金融部：围绕个人贷款“三查”制度执行、理财产品销售适当性、个人信息采集与使用合规性等方面进行了自查。发现个别网点在推介理财产品时，对风险提示的充分性有待加强，已对相关人员进行了约谈，并将开展全辖范围的销售行为规范检查。

3.信贷审批部：针对信贷审批流程的合规性、审批标准的一致性进行了回顾。提出需进一步加强对创新型信贷产品的合规性论证，确保新产品上线前合规风险得到有效控制。

4.运营管理部：汇报了柜面操作风险、反洗钱客户身份识别（KYC）及交易监测情况。指出在日常操作中，仍有少数员工存在业务凭证要素填写不规范、对可疑交易的敏感性不足等问题。计划组织“合规操作标兵”评比活动，以提升一线员工的合规操作技能。

5.科技部：重点汇报了信息系统安全、数据治理及外包服务合规性情况。强调了当前数据安全形势的严峻性，提出需进一步完善数据分级分类管理，加强对第三方技术服务商的准入与持续监控。

（三）当前突出合规风险点讨论与应对

与会人员围绕各部门汇报的情况及日常工作中遇到的实际问题，对当前本行面临的突出合规风险点进行了深入讨论：

1.客户适当性管理问题：普遍认为，在市场竞争加剧的背景下，如何在提升服务效率的同时，确保客户适当性管理要求落到实处，是各业务部门面临的共同挑战。会议建议，由个人金融部牵头，合规部配合，梳理各产品线客户适当性评估标准与流程，探索利用科技手段提升评估的精准度和效率。

2.员工合规意识与能力建设：部分负责人提出，随着业务创新加快和监管政策更新，员工的合规知识更新未能完全跟上步伐。建议人力资源部与合规部加强联动，建立常态化、分层次的合规培训体系，培训内容应更具针对性和实操性，避免形式主义。

3.新兴业务合规风险：针对近年来兴起的线上信贷、财富管理等业务模式，与会人员强调了在业务设计初期即引入合规审查的重要性，确保“合规先行”，避免“先上车后补票”带来的监管风险。

（四）下阶段合规管理重点工作部署

结合本次会议讨论情况，张行长助理对下阶段合规管理重点工作进行了部署：

1.强化监管政策落地执行：各部门负责人为本部门监管政策传导与执行的第一责任人，需确保最新监管要求在X个工作日内传达到相关岗位人员，并组织学习研讨。合规部将对各部门政策落地情况进行抽查。

2.深化重点领域风险整治：针对本次会议通报的信贷业务、理财销售、客户信息保护等领域的突出问题，相关部门需制定专项整改方案，明确整改责任人、整改措施和完成时限，合规部将跟踪整改进度及效果。

3.完善合规考核与问责机制：人力资源部需进一步优化合规考核指标，提高合规因素在绩效考核中的权重。对于因合规管理不到位引发风险事件或监管处罚的，要严肃追究相关人员责任。

4.提升合规科技应用水平：科技部应会同合规部，