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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(精练)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()

A.高息揽储

B.网络贷款

C.信用卡透支

D.代理保险

2.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的年龄

D.贷款人的职业

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不属于其应尽义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.收集和报送可疑交易报告

C.为客户提供匿名账户服务

D.进行客户身份识别

4.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项不属于其风险管理的重点？()

A.外汇风险

B.政治风险

C.市场风险

D.信贷风险

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的基本原则？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.等价有偿原则

D.隐私保护原则

6.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项不属于其应当遵循的原则？()

A.及时性原则

B.公正性原则

C.保护隐私原则

D.随意性原则

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的监管措施？()

A.监督检查

B.限制业务范围

C.限制薪酬水平

D.限制股东资格

8.银行业金融机构在开展互联网金融业务时，以下哪项不属于其风险管理内容？()

A.数据安全风险

B.操作风险

C.市场风险

D.网络安全风险

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员离任审计由谁组织实施？()

A.银行业监督管理机构

B.金融机构内部审计部门

C.金融机构董事会

D.社会审计机构

10.银行业金融机构在发行金融债券时，以下哪项不属于其应当披露的信息？()

A.债券发行总额

B.债券利率

C.债券发行对象

D.债券发行时间

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的以下哪些行为构成非法集资？()

A.以虚假宣传方式吸收公众存款

B.利用网络平台非法集资

C.涉嫌洗钱活动

D.以高回报为诱饵非法集资

12.银行业金融机构在客户身份识别方面，应当遵循以下哪些原则？()

A.合法性原则

B.客观性原则

C.实质性原则

D.安全性原则

13.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制制度内容？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.资金交易监测制度

D.保密制度

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪些风险需要特别关注？()

A.外汇风险

B.政治风险

C.市场风险

D.法律风险

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，合同可以解除？()

A.当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

B.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

C.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

D.法律规定的其他情形

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉与银行业务相关的法律法规，对银行业务的内部控制和风险管理体系有充分的了解，并具备相应的专业知识。这里的‘专业知识’主要是指关于银行业务的哪些方面的知识？

17.在《中华人民共和国反洗钱法》中，金融机构应当建立和实施客户身份识别制度，对客户进行身份识别和核实。对于自然人的身份识别，以下哪项不是必须核实的？

18.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守国家外汇管理局的相关规定，确保外汇收支的合法合规。以下哪项不属于外汇收支的监管内容？

19.《中华人民共和国合同法》规定，合同依法成立后，具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。以下哪种情况下，当事人可以变更或者解除合同？

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循的原则包括及时性、公正性、保护隐私等。以下哪项不属于客户投诉处理的原则？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的贷款用途证明。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息可以进行无限期保留。()

A.正确