赞皇县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(新).docxVIP

赞皇县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(新)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。下列哪一种形式不属于合同订立的形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.电子形式

2.商业银行在吸收存款时，应当保证存款本金的安全，对存款人交付的存款本金和利息的支付，下列哪项是商业银行必须承担的义务？()

A.不得保证存款利息

B.不得保证存款本金

C.不得保证支付存款

D.必须保证支付存款本金和利息

3.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.经营证券业务

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别的目的是什么？()

A.为了提高服务质量

B.为了防止洗钱活动

C.为了增加客户信任

D.为了降低操作风险

5.商业银行在发生下列哪种情况时，应当立即向银行业监督管理机构报告？()

A.存款人提取小额现金

B.员工违反内部规定

C.发现涉嫌洗钱活动

D.银行年度审计结束

6.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.4%

B.8%

C.10%

D.12%

7.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监管规则

B.监督检查银行业金融机构

C.管理银行业金融机构的清算工作

D.保护银行业金融机构的合法权益

8.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的主要内容？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同履行期限

D.合同解除条件

9.商业银行在办理下列哪项业务时，需要遵守反洗钱法规？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.以上都是

10.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当如何保护存款人的合法权益？()

A.不得擅自冻结、扣划存款人的存款

B.不得向存款人收取不合理费用

C.不得泄露存款人的隐私

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在以下哪些情况下应当向中国人民银行报告？()

A.存款总额超过法定限额

B.发生重大亏损

C.破产或解散

D.改制为非银行金融机构

12.下列哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.反洗钱内部控制的建立与实施

D.大额交易和可疑交易报告

13.在《中华人民共和国合同法》中，合同生效的必要条件包括哪些？()

A.合同当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.合同内容不违反法律或社会公共利益

C.合同标的明确，数量确定

D.合同形式合法

14.商业银行在以下哪些情况下，应当按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定接受银行业监督管理机构的监督检查？()

A.重大经营决策

B.存款总额超过法定限额

C.发生重大亏损

D.破产或解散

15.《中华人民共和国合同法》对合同解除的条件做了哪些规定？()

A.因不可抗力导致不能实现合同目的

B.在履行期限届满前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__%。

17.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，采取__形式。

18.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构对客户进行__，以防止洗钱活动。

19.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，采取__方式进行。

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的时间通常以__为准。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行必须接受中国人民银行的监督检查。()

A.正确B.错误

22.在《中华人民共和国合同法》中，合同成立的前提是当事人必须具备完全民事行为能力。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别过程中，可