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资格之中级银行业法律法规与综合能力题库检测试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.存款人

D.政府部门

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

3.银行承兑汇票的付款期限最长不得超过多少天？()

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

4.关于《中华人民共和国反洗钱法》，以下说法错误的是？()

A.反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪而制定的法律

B.反洗钱法规定金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度

C.反洗钱法规定反洗钱工作的主管部门是公安部

D.反洗钱法规定金融机构应当对客户身份进行审查

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为属于无效合同？()

A.重大误解的合同

B.意思表示不真实的合同

C.依法成立的合同

D.损害社会公共利益的合同

6.在银行业务中，以下哪种行为属于内幕交易？()

A.银行工作人员泄露未公开的银行财务数据

B.银行工作人员利用职务便利为自己谋取利益

C.银行工作人员泄露客户信息

D.银行工作人员违反保密规定

7.关于《中华人民共和国商业银行法》，以下说法正确的是？()

A.商业银行可以经营证券业务

B.商业银行可以经营保险业务

C.商业银行应当依法接受中国人民银行的监督管理

D.商业银行可以经营信托业务

8.在银行业务中，以下哪种行为属于欺诈行为？()

A.银行工作人员泄露客户信息

B.银行工作人员利用职务便利为自己谋取利益

C.银行工作人员误导客户购买产品

D.银行工作人员违反保密规定

9.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪种担保方式属于质押担保？()

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置

二、多选题(共5题)

10.商业银行在办理贷款业务时，以下哪些行为可能构成贷款诈骗罪？()

A.虚构贷款用途

B.提供虚假的财务报表

C.恶意拖欠贷款

D.虚构贷款担保

11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同形式合法

D.合同内容不违反法律法规

12.在反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审查

C.对大额交易进行报告

D.对可疑交易进行报告

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的哪些业务属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

14.在银行业务中，以下哪些行为可能构成商业贿赂？()

A.银行工作人员收受客户贿赂

B.银行工作人员利用职务便利为自己谋取利益

C.银行工作人员泄露客户信息

D.银行工作人员违反保密规定

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定履行反洗钱义务，建立健全反洗钱______。

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的负债业务主要包括______、同业拆借等。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______的要求。

18.《中华人民共和国担保法》规定，抵押是指债务人或者第三人不转移对______的占有，将该财产作为债权的担保。

19.在银行业务中，银行工作人员应当遵守职业道德，不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益，不得收受______。

四、判断题(共5题)

20.《中华人民共和国合同法》规定，所有合同都必须采取书面形式。()

A.正确B.错误

21.商业银行在办理贷款业务时，可以对贷款用途进行监管，以确保贷款资金被合理使用。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的主管部门是公安部。()

A.正确B.错误

23.在银行业务中，银行工作人员可以泄露客户的个人信息，只要客户同意即可。()

A.正确B.错误

24.质押担保是指债务人或第三人不转移对抵押物的占有，将该财产作为债权的担保。()

A.正确