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2021年银行从业资格巩固阶段综合测试题(附答案和解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.某银行的资本充足率为12%，核心资本充足率为9%，则该银行的资本充足率是否充足？()

A.充足

B.不充足

C.需要关注

D.无法判断

2.以下哪项不是银行存款业务的风险？()

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

3.商业银行的负债业务包括哪些？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.票据承兑业务

4.以下哪项不属于银行中间业务？()

A.代理业务

B.结算业务

C.贷款业务

D.信托业务

5.商业银行的资本充足率要求中，核心资本充足率不得低于多少？()

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

6.以下哪项不是商业银行的流动性风险？()

A.资金缺口风险

B.利率风险

C.存款流失风险

D.市场风险

7.商业银行的贷款业务中，哪种贷款风险相对较低？()

A.个人消费贷款

B.房地产贷款

C.工商企业贷款

D.贷款证券化

8.商业银行的资本充足率计算中，以下哪项不属于资本？()

A.核心资本

B.辅助资本

C.负债

D.净收益

9.商业银行的资本充足率要求中，资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.以下哪项不是银行风险管理的基本原则？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

二、多选题(共5题)

11.商业银行在进行风险管理时，以下哪些属于风险管理的核心环节？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险监控

D.风险应对

12.以下哪些属于银行贷款的风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

13.商业银行资本充足率监管要求中，以下哪些资本构成核心资本？()

A.普通股股本

B.持续经营利润

C.优先股股本

D.重估储备

14.商业银行在资产负债管理中，以下哪些是影响流动性的因素？()

A.存款结构

B.贷款结构

C.市场利率

D.风险偏好

15.商业银行在制定风险管理政策时，应遵循以下哪些原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.实效性原则

D.适度性原则

三、填空题(共5题)

16.商业银行的核心资本充足率不得低于__%，这是根据巴塞尔协议的规定。

17.银行的风险管理流程包括__、风险评估、风险监控和风险应对四个环节。

18.商业银行的资本充足率计算中，核心资本包括__、持续经营利润和重估储备等。

19.商业银行的流动性风险是指银行无法在合理的时间内以__价格获得充足资金，用于偿付到期债务或满足正常业务开展的需求。

20.商业银行的中间业务是指不运用银行自己的资金，代理客户办理__的业务，如代理支付、代理结算等。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

22.商业银行的流动性风险是指银行无法在短期内获得足够的资金来满足客户提款的需求。()

A.正确B.错误

23.商业银行的贷款业务风险仅包括信用风险。()

A.正确B.错误

24.银行在进行风险管理时，风险评估是风险管理的最后一步。()

A.正确B.错误

25.商业银行的中间业务不涉及银行自有资金的使用。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行资本充足率监管的目的。

27.解释什么是流动性风险，并说明为什么流动性风险对银行来说非常重要。

28.什么是巴塞尔协议，它对全球银行业有哪些影响？

29.请说明商业银行如何进行风险管理，并列举几种常见的风险管理方法。

30.解释什么是信用风险，并举例说明信用风险可能对银行造成的影响。

2021年银行从业资格巩固阶段综合测试题(附答案和解析)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】资本充足率必须大于等于8%，核心资本充足率必须大于等于4%，因此该银行的资本充足率是充足的。

2.【答案】B

【解析】市场风险主要是指银行投资资产的价值因市场价格变动而带来的风险，不属于存款业务的风险。

3.【答案】A

【解析】商