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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案(名师系列)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

2.银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国人民银行可以采取的措施不包括以下哪项？()

A.限制资产转让

B.限制分配红利和其他收入

C.限制资产规模

D.限制增设分支机构

3.商业银行在办理个人住房贷款业务时，以下哪项不是必须审查的内容？()

A.贷款人的收入证明

B.贷款人的信用记录

C.贷款人的婚姻状况

D.贷款人的职业稳定性

4.以下哪项不属于银行业金融机构的监管指标？()

A.流动性比例

B.盈利能力

C.资本充足率

D.负债规模

5.银行业从业人员在处理业务时，以下哪种行为是不允许的？()

A.保守客户秘密

B.公平对待客户

C.接受客户礼品

D.提高服务质量

6.银行业金融机构在支付结算业务中，以下哪项是错误的？()

A.不得使用假币

B.不得故意压票、拖延支付

C.不得无理拒绝支付

D.不得随意更改支付金额

7.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.不接受客户投诉

B.推诿责任

C.认真倾听，积极解决

D.逃避责任

8.银行业从业人员在职业活动中，以下哪种行为是违反职业道德的？()

A.诚实守信

B.保守秘密

C.滥用职权

D.廉洁自律

9.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不是必须遵守的规定？()

A.不得损害国家利益和社会公共利益

B.不得损害存款人和其他客户合法权益

C.不得进行不正当竞争

D.不得开展任何形式的业务活动

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

11.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当遵循的原则包括哪些？()

A.公平公正

B.诚实守信

C.尊重客户

D.保密原则

E.及时处理

12.根据《商业银行法》，商业银行的以下哪些业务活动需要经过中国人民银行批准？()

A.设立分支机构

B.发行金融债券

C.吸收公众存款

D.改变注册资本

E.改变组织形式

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取的措施包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审核

C.对可疑交易进行监测

D.定期进行内部审计

E.对客户信息进行保密

14.以下哪些属于银行业从业人员的职业道德规范？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.客户至上

D.团队合作

E.专业胜任

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

16.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行审核，对可疑交易进行监测，并定期进行内部审计。

17.商业银行的注册资本最低限额为人民币一亿元，注册资本应当是实缴资本。

18.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循诚实守信、廉洁自律、客户至上、团队合作、专业胜任等职业道德规范。

19.银行业金融机构应当遵守《中华人民共和国合同法》等法律法规，确保其业务活动的合法性。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营管理的重大决策负责。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在办理业务时，可以拒绝任何客户的查询、复制或检查其账户信息。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，对于明显可疑的交易可以不进行报告。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在离职后，不得泄露其在任职期间所了解的银行业务秘密。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生风险事件时，应当立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述银行业金融机构在反洗钱工作中的主要职责。

26.解释什么是资本充足率，并