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银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某商业银行在办理个人住房贷款时，借款人提供虚假收入证明，银行工作人员未进行核实，导致贷款发放失误。根据《商业银行法》，银行工作人员的行为应承担何种责任？()

A.通报批评

B.警告或罚款

C.永久禁止从事银行业工作

D.刑事责任

2.下列哪项不属于商业银行不得从事的业务？()

A.买卖政府债券

B.发行金融债券

C.购买企业债券

D.从事信托投资业务

3.关于银行业消费者权益保护，以下哪项说法是正确的？()

A.消费者权益保护仅限于消费者与银行之间的业务关系

B.银行业消费者权益保护不涉及银行员工权益

C.银行无需对消费者的隐私信息进行保护

D.银行应当建立健全消费者权益保护制度

4.某银行在办理信用卡业务时，未充分告知持卡人信用卡的相关费用和利率，导致持卡人产生误解。根据《信用卡业务管理办法》，该银行应承担何种责任？()

A.赔偿持卡人的损失

B.向持卡人支付一定金额的赔偿金

C.对持卡人进行口头道歉

D.没有责任

5.关于银行业反洗钱制度，以下哪项说法是正确的？()

A.银行只需对大额交易进行反洗钱审查

B.银行无需对可疑交易进行报告

C.银行反洗钱制度仅适用于银行内部管理

D.银行应当建立健全反洗钱制度，对客户身份进行审查，对可疑交易进行报告

6.某银行在办理存款业务时，未按照规定支付利息，导致存款人损失。根据《商业银行法》，该银行应承担何种责任？()

A.支付利息

B.向存款人支付赔偿金

C.没有责任

D.通报批评

7.关于银行业从业人员行为规范，以下哪项说法是正确的？()

A.银行业从业人员可以接受客户提供的礼物

B.银行业从业人员应当保守客户秘密，不得泄露给他人

C.银行业从业人员可以从事与银行业务无关的兼职工作

D.银行业从业人员可以接受与客户利益冲突的佣金

8.某银行在办理贷款业务时，未按照规定审查贷款申请人的信用状况，导致贷款发放失误。根据《贷款通则》，该银行应承担何种责任？()

A.责令改正

B.罚款

C.没有责任

D.永久禁止从事银行业工作

9.关于银行业监管，以下哪项说法是正确的？()

A.银行业监管机构无需对银行业务进行日常监管

B.银行业监管机构只能对银行进行现场检查

C.银行业监管机构应当对银行业务进行持续监管，确保银行业务合法合规

D.银行业监管机构可以对银行进行行政处罚，但无需对银行进行整改

10.某银行在办理汇款业务时，未按照规定核对汇款人的身份信息，导致汇款错误。根据《支付结算办法》，该银行应承担何种责任？()

A.赔偿汇款人的损失

B.向汇款人支付赔偿金

C.没有责任

D.警告或罚款

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构及其工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查

C.询问银行业金融机构的客户，要求其对有关情况作出说明

D.查封、扣押与违法活动有关的文件、资料、财务会计报表等

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些行为构成合同欺诈？()

A.一方当事人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况

B.一方当事人恶意串通，损害国家、集体或者第三人的利益

C.一方当事人以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立合同

D.合同当事人之间在合同履行过程中发生的误解

13.根据《商业银行法》，商业银行应当遵守以下哪些规定？()

A.不得利用同业拆借资金发放固定资产贷款或者用于投资

B.不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

C.应当建立健全内部控制制度，保证银行业务的合法合规

D.应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务明显不符

C.交易对手为境外机构或个人，且无合理理由

D.交易金额超过法定限额

15.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，银行业消费者享有以下哪些权利？()

A.获取银行服务的知情权

B.银行服务的公平交易权

C.银行服务的安全保障权

D.银行服务的损害赔偿权

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按