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银行业法律法规与综合能力》深度自测卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于其义务？()

A.告知借款人贷款利率、期限、还款方式等条件

B.对借款人进行信用审查

C.保障借款人信息安全

D.随时调整贷款利率

2.银行在开展反洗钱工作时，下列哪项不是反洗钱工作的重点？()

A.客户身份识别

B.交易监测和分析

C.信息报告和保密

D.建立内部审计制度

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行机构遵守法律法规

B.确保银行机构稳健运行

C.管理银行业务运营

D.对银行机构进行现场检查

4.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是错误的？()

A.认真听取客户投诉

B.及时回应客户诉求

C.拖延处理时间，避免承担责任

D.采取公正合理的处理措施

5.关于银行同业业务，以下哪项说法是正确的？()

A.同业业务是指银行与其他金融机构之间的资金借贷业务

B.同业业务是指银行与客户之间的资金借贷业务

C.同业业务是指银行与政府之间的资金借贷业务

D.同业业务是指银行内部的资金借贷业务

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全什么制度？()

A.内部审计制度

B.反洗钱制度

C.信贷管理制度

D.以上都是

7.银行在开展跨境人民币结算业务时，下列哪项不是银行应尽的责任？()

A.严格遵守跨境人民币结算政策

B.为客户提供优质服务

C.协助客户逃避监管

D.做好风险防控

8.商业银行在办理个人存款业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.存款利率由客户自行决定

B.存款利率由中国人民银行统一规定

C.存款利率由银行根据市场情况自行调整

D.存款利率由政府和银行共同决定

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构发生重大风险事件时，应当如何处理？()

A.私下处理，避免影响声誉

B.及时向监管部门报告，并采取措施控制风险

C.等待监管部门介入，自行处理

D.对外公布，接受舆论监督

10.银行在开展互联网金融业务时，以下哪项不是其应关注的重点？()

A.遵守相关法律法规

B.保护客户信息安全

C.提高业务运营效率

D.追求最大利润

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为符合反洗钱要求？()

A.严格进行客户身份识别

B.定期对客户进行风险评估

C.对可疑交易进行报告

D.保密客户信息

12.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪些措施有助于防范金融风险？()

A.加强内部审计

B.建立健全风险管理体系

C.实施有效的内部控制

D.追求最大利润

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.监督银行机构遵守法律法规

B.确保银行机构稳健运行

C.保护存款人利益

D.直接参与银行机构的经营决策

14.银行在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.认真倾听客户诉求

B.及时回应客户关切

C.采取公正合理的处理措施

D.拖延处理时间，以避免承担责任

15.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应考虑以下哪些因素？()

A.风险评估结果

B.内部控制环境

C.法律法规要求

D.企业文化

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其名称为________。

17.商业银行吸收的存款，应当由商业银行________。

18.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当建立健全________，确保反洗钱工作的有效实施。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当对股东进行尽职调查，股东为自然人的，应当调查其________。

20.银行业金融机构在开展跨境人民币结算业务时，应当遵守________，确保业务合规。

四、判断题(共5题)

21.商业银行可以自行决定存款利率。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，对客户的身份信息可以不进行详细审查。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查。()

A.正确