资格证《银行业法律法规与综合能力》能力测试试卷A卷 附答案.docxVIP

资格证《银行业法律法规与综合能力》能力测试试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行办理个人储蓄存款业务，以下哪项不属于其基本原则？()

A.公开性原则

B.实名制原则

C.保密性原则

D.优先性原则

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应由谁给予撤职直至开除的处分？()

A.监管机构

B.银行业金融机构

C.监管机构或银行业金融机构

D.不得处分

3.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.上市公司

D.个体工商户

4.商业银行发行信用卡时，以下哪项不属于信用卡的基本功能？()

A.透支消费

B.消费结算

C.信用贷款

D.买卖股票

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应由谁给予撤职直至开除的处分？()

A.监管机构

B.银行业金融机构

C.监管机构或银行业金融机构

D.不得处分

6.商业银行办理个人储蓄存款业务，以下哪项不属于其基本原则？()

A.公开性原则

B.实名制原则

C.保密性原则

D.优先性原则

7.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.上市公司

D.个体工商户

8.商业银行发行信用卡时，以下哪项不属于信用卡的基本功能？()

A.透支消费

B.消费结算

C.信用贷款

D.买卖股票

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应由谁给予撤职直至开除的处分？()

A.监管机构

B.银行业金融机构

C.监管机构或银行业金融机构

D.不得处分

10.商业银行办理个人储蓄存款业务，以下哪项不属于其基本原则？()

A.公开性原则

B.实名制原则

C.保密性原则

D.优先性原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管职责包括以下哪些方面？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.监督银行业金融机构的风险管理

C.监督银行业金融机构的内部控制

D.监督银行业金融机构的财务状况

12.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.转移资金以掩饰、隐瞒非法来源

B.购买、销售、运输、存放、使用非法所得的资产

C.提供资金账户以掩饰、隐瞒资金来源

D.提供资金账户以掩饰、隐瞒非法所得

13.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的贷款用途

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.内部控制风险

D.市场风险

15.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管措施？()

A.监管检查

B.风险评估

C.监管谈话

D.限制业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.反洗钱和反恐怖融资的目的是为了防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动，维护金融秩序。

18.个人储蓄存款业务中，银行对储户的存款信息负有保密义务，未经储户同意，不得向任何单位和个人提供。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性负责。

20.商业银行发行信用卡时，应要求持卡人提供真实、有效的身份证明文件。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，由银行业金融机构给予撤职直至开除的处分。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作主要是指金融机构在办理业务过程中，发现涉嫌洗钱行为时，应当立即向公安机关报案。()

A.正确B.错误

23.个人储蓄存款业务中，银行对储户的存款信息负有保密义务，但可以在未经储户同意的情况下向监管机构提供。()

A.正确B.错误

24.商