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金融法自考真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的监管对象？()

A.银行机构

B.证券机构

C.保险公司

D.信托公司

2.公司债券发行人必须具备的条件之一是？()

A.获得中国人民银行批准

B.获得证券交易所批准

C.具有稳定的盈利能力

D.有足够的现金储备

3.在下列哪种情况下，证券公司可以进行证券自营业务？()

A.客户资金账户出现透支

B.自有资金充足

C.资产负债率过高

D.公司高管涉嫌违法

4.下列哪项不是《中华人民共和国证券法》规定的证券交易场所？()

A.证券交易所

B.证券公司营业部

C.证券登记结算机构

D.证券行业协会

5.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的最低偿付能力标准是？()

A.资产总额大于负债总额

B.净资产不低于人民币2亿元

C.净资本不低于人民币5亿元

D.净利润不低于人民币1亿元

6.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.监督管理银行业金融机构的经营活动

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.制定银行业务规则

D.管理银行业金融机构的破产清算

7.在证券公司合并、分立过程中，下列哪项行为是合法的？()

A.未及时公告合并、分立情况

B.合并、分立前隐瞒重要信息

C.合并、分立后及时公告

D.合并、分立过程中停止证券业务

8.以下哪项不是《中华人民共和国证券法》规定的证券公司应当披露的信息？()

A.公司治理结构

B.经营管理状况

C.财务会计报告

D.公司董事的任职资格

9.以下哪项不属于《中华人民共和国保险法》规定的保险公司可以使用的保险条款？()

A.等待条款

B.不可抗力条款

C.保险责任免除条款

D.保险合同解除条款

10.在银行业务中，下列哪项不是银行应当遵守的原则？()

A.诚实信用原则

B.客户至上原则

C.公平竞争原则

D.自愿交易原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人必须披露的信息包括以下哪些？()

A.公司基本情况

B.财务会计报告

C.重大诉讼、仲裁

D.高级管理人员变动

E.证券发行情况

12.在银行业务中，以下哪些行为可能构成非法集资？()

A.以高回报为诱饵吸收资金

B.没有固定收益承诺

C.资金去向不透明

D.利用网络平台进行集资

E.涉及非法集资犯罪

13.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当具备以下哪些条件？()

A.有符合保险法规定的章程

B.有符合保险法规定的注册资本

C.有符合保险法规定的经营场所

D.有符合保险法规定的从业人员

E.有符合保险法规定的保险产品

14.在证券交易中，以下哪些行为属于操纵市场？()

A.编造并传播虚假信息

B.自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量

C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖

D.交易价格明显偏离实际价值

E.在不同账户之间进行证券交易，影响证券交易价格

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.监督管理银行业金融机构的经营活动

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.制定银行业务规则

D.对违反银行业监督管理规定的机构和个人进行处罚

E.保护银行业金融机构的合法权益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须披露的文件包括但不限于__、__、__等。

17.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当将其保险条款和保险费率向__进行报备。

18.在银行业务中，银行吸收的存款属于__财产。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括__、__等。

20.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券自营业务的，其净资本不得低于__。

四、判断题(共5题)

21.证券公司为客户买卖证券提供服务的业务称为证券经纪业务。()

A.正确B.错误

22.保险公司可以在任何时候调整其保险条款和保险费率。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则，银行业监督管理机构只能给予警告。()

A.正确