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个人理财咨询协议2026年

个人理财咨询协议

本个人理财咨询协议（以下简称“协议”）由以下双方于2026年签署：

甲方（咨询顾问）：[咨询顾问姓名或机构名称]

身份证号/统一社会信用代码：[甲方证件号码]

地址：[甲方地址]

联系方式：[甲方电话及邮箱]

乙方（客户）：[客户姓名]

身份证号：[客户证件号码]

地址：[客户地址]

联系方式：[客户电话及邮箱]

鉴于甲方具备个人理财咨询的专业知识和能力，愿意为乙方提供个人理财咨询服务；乙方有意向甲方的专业知识和能力寻求个人理财咨询服务，并愿意根据协议约定支付服务费用。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，达成协议如下：

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意根据乙方提供的财务信息和个人理财需求，为乙方提供以下个人理财咨询服务：

（1）对乙方的财务状况进行全面的分析与评估；

（2）协助乙方明确个人理财目标；

（3）评估乙方的风险承受能力；

（4）制定个性化的资产配置方案；

（5）推荐合适的投资产品或服务；

（6）提供定期的理财状况回顾与调整建议；

（7）解答乙方在理财过程中遇到的问题。

1.2服务形式包括但不限于面对面咨询、电话咨询、视频会议及书面报告。

1.3具体的服务细节和标准可由双方另行协商确定，并作为本协议的补充。

第二条服务费用与支付方式

2.1甲方的服务费用采用[请选择：固定费/按时计费/按项目计费/资产规模百分比]方式计算。

2.2具体的收费标准为：[请填写具体的收费标准，例如：每小时人民币XXX元，每月人民币XXX元，项目总费用人民币XXX元，或年管理费为所管理资产总额的XXX%]。

2.3乙方应于[请选择：服务开始前/每服务周期结束后/服务完成时]向甲方支付服务费用。

2.4支付方式为银行转账，乙方应在支付前将款项汇入甲方指定的以下银行账户：

开户行：[甲方开户行名称]

户名：[甲方账户名称]

账号：[甲方银行账号]

2.5如服务费用中包含税费，则税费由[请选择：甲方/乙方]承担。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

（1）有权要求乙方提供真实、准确、完整的财务信息和个人情况；

（2）应根据乙方的财务状况、理财目标和风险承受能力，提供专业、合理的理财建议；

（3）应遵守相关法律法规和职业道德规范，维护乙方的利益；

（4）应保守乙方的商业秘密和个人隐私，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露；

（5）应按时提供约定的咨询服务。

3.2甲方的权利：

（1）有权根据协议约定收取服务费用；

（2）有权拒绝提供违反法律法规或可能损害乙方利益的建议；

（3）有权根据乙方提供的信息的完整性和准确性，调整服务内容或收费标准。

3.3乙方的权利与义务：

（1）有权获得协议约定的个人理财咨询服务；

（2）有权了解甲方的专业资质和利益关联；

（3）应积极配合甲方，如实提供所需的财务信息和个人情况；

（4）应按照协议约定支付服务费用；

（5）应自行承担基于甲方建议做出的投资决策的风险。

3.4乙方的权利：

（1）有权在感觉服务不符合预期时，要求甲方进行调整或终止服务；

（2）有权要求甲方对提供的理财建议进行解释说明。

第四条信息保密

4.1甲乙双方应对在协议履行过程中知悉的对方的商业秘密和个人隐私信息承担保密义务。

4.2保密信息包括但不限于乙方的财务状况、家庭信息、理财目标、风险承受能力以及双方之间的沟通记录等。

4.3未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定或为履行协议所必需的除外。

4.4本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[请填写年限，例如：三]年。

第五条协议期限与终止

5.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[请填写年限，例如：一]年，自[起始日期]至[终止日期]。

5.2协议期满前[请填写时间，例如：一个月]，如双方均未提出书面异议，本协议自动续期[请填写年限，例如：一]年。

5.3双方可在以下情况下终止本协议：

（1）协议期满，双方未续约；

（2）经双方协商一致同意终止；

（3）一方严重违反本协议约定，另一方根据协议约定要求终止；

（4）发生不可抗力事件，导致协议无法履行。

5.4终止协议时，甲方应在协议终止后[请填写时间，例如：十]个工作日内完成与乙方理财相关的所有工作，并向乙方提供相关资料的电子或纸质副本。

第六条责任限制与免责

6.1甲方仅在合理范围内尽力为乙方提供专业咨询服务，不对乙方的