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资格《银行业法律法规与综合能力》深度预测试卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.收取客户身份证复印件和复印件的工本费

B.要求客户在存款时提供额外的担保物

C.允许客户以匿名方式开立账户

D.保证存款本金不受损失

2.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理买卖外汇业务

D.证券承销业务

4.商业银行在办理贷款业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.未经客户同意，擅自变更贷款利率

B.要求客户提供超出合同约定的担保物

C.保障客户贷款本金不受损失

D.在贷款合同中免除自己的责任

5.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责是什么？()

A.收集和报告可疑交易信息

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.对客户进行身份识别和核实

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定风险

B.违反业务规则风险

C.违反操作流程风险

D.违反市场规则风险

7.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.擅自扣留客户资金

B.未经客户同意，擅自变更结算方式

C.保障客户结算资金的安全

D.要求客户支付额外费用

8.根据《支付清算条例》，支付机构在支付业务中的主要职责是什么？()

A.确保支付业务的及时、准确

B.保障支付用户资金安全

C.维护支付市场的公平竞争

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.资产流动性风险

B.负债流动性风险

C.资产与负债期限错配风险

D.市场风险

10.商业银行在办理外汇业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.未经客户同意，擅自改变外汇交易价格

B.限制客户进行合法的外汇交易

C.保障客户外汇交易资金的安全

D.要求客户支付额外费用

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的基本业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.资金清算业务

D.证券承销业务

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构反洗钱的主要措施有哪些？()

A.客户身份识别和核实

B.大额交易和可疑交易报告

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.停止与违规客户的交易

13.银行业金融机构的风险管理体系主要包括哪些内容？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险监测

D.风险应对

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同内容不违反法律法规

D.主体明确

15.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.贷款业务

B.代理买卖外汇业务

C.承兑汇票业务

D.证券承销业务

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行的经营决策承担责任。

17.商业银行的资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%，这是为了确保银行的资本充足，能够抵御风险。

18.在办理跨境人民币结算业务时，应当使用人民币计价，这是为了便利人民币的使用和推广。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的要求，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

20.商业银行应当按照规定提取存款准备金，存款准备金率由中国人民银行决定。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理业务时，可以要求客户一次性支付所有费用。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份的识别和核实是可选的。()

A.正确B.错误

23.商业银行的注册资本越高，其承担风险的能力就越强。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规，由其个人承担责任。()

A.正确B.错误

25.商业银行在办理国际结算业务时，可以不遵守国际惯例。()

A.正确B.错误

五