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资格《银行业法律法规与综合能力》模拟预测试卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理个人存款业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.存款人可以随时提取存款，但不得提前支取

B.存款人可以提前支取存款，但需支付一定的违约金

C.存款人不得提前支取存款，只能在到期后支取

D.存款人可以随时提取存款，无需支付任何费用

2.关于银行贷款业务，以下哪项说法是错误的？()

A.银行在发放贷款时，必须确保借款人有还款能力

B.银行在发放贷款时，可以要求借款人提供担保

C.银行在发放贷款时，可以不进行风险评估

D.银行在发放贷款时，应遵守国家有关贷款的规定

3.根据《银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.保障银行业金融机构的稳健运行

C.保护银行业金融机构的股东利益

D.促进银行业金融机构的创新发展

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.结算业务

5.根据《中国人民银行法》，以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理银行业金融机构

C.发行人民币，管理人民币流通

D.管理国家外汇储备

6.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实守信原则

C.依法合规原则

D.安全、高效、便捷原则

7.关于银行间债券市场，以下哪项说法是正确的？()

A.只有商业银行可以参与银行间债券市场交易

B.银行间债券市场是银行间同业拆借市场的一部分

C.银行间债券市场是银行间债券发行和交易的市场

D.银行间债券市场仅限于国内银行使用

8.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的基本要求？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.保密性原则

D.效率性原则

9.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本要求？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序

B.保障客户隐私和商业秘密

C.防范金融风险，促进金融稳定

D.确保反洗钱工作的顺利进行

二、多选题(共5题)

10.商业银行的存款业务包括以下哪些类型？()

A.活期存款

B.定期存款

C.零存整取存款

D.整存零取存款

E.定活两便存款

11.银行业金融机构在开展业务时，应遵守以下哪些法律、法规？()

A.《中华人民共和国商业银行法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国合同法》

E.《中华人民共和国担保法》

12.以下哪些行为属于洗钱活动？()

A.利用金融机构进行非法资金转移

B.通过隐瞒、掩饰非法资金来源和性质

C.利用金融机构的账户进行虚假交易

D.通过金融机构的现金交易逃避监管

E.接受、购买或占有非法所得的资产

13.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些方面？()

A.风险管理目标

B.合规性目标

C.效率性目标

D.有效性目标

E.安全性目标

14.以下哪些属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

E.保障消费者受教育权

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的存款人和其他客户负有诚信义务，维护存款人和其他客户的合法权益。银行业金融机构董事、高级管理人员违反前款规定，损害存款人和其他客户合法权益的，应当承担________。

16.中国人民银行作为我国的中央银行，负责制定和实施货币政策，发行人民币，管理人民币流通。中国人民银行设立在省、自治区、直辖市设立分支机构，作为总行的________。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循________原则，保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。

18.银行业消费者权益保护法规定，消费者在购买、使用银行产品或接受银行服务时，享有________、________、________等权利。

19.反洗钱工作实行________原则，既防范洗钱风险，又维护金融交易秩序。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的贷款业务是指商业银行将自有资金或通过发行债券等方式筹集的资金，以贷款、贴现等方式向借款人