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年中方县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是什么？()

A.规范银行业市场秩序

B.保护银行业消费者合法权益

C.促进银行业健康发展

D.以上都是

2.商业银行在下列哪项业务中不得收取手续费？()

A.活期存款业务

B.定期存款业务

C.信用卡透支业务

D.支票存款业务

3.下列哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

4.银行办理个人存款业务时，下列哪项行为是违法的？()

A.保障存款人合法权益

B.隐私保护

C.随意透露存款人信息

D.合规操作

5.银行在办理贷款业务时，下列哪项不是贷款的条件？()

A.借款人具备还款能力

B.贷款用途合法

C.贷款额度符合要求

D.贷款利率低于同期储蓄存款利率

6.银行在下列哪项业务中不得收取账户管理费？()

A.活期存款账户

B.定期存款账户

C.信用卡账户

D.支票账户

7.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不是贷款的审批流程？()

A.贷款申请

B.贷款调查

C.贷款审批

D.贷款发放后跟踪管理

8.银行在办理信用卡业务时，下列哪项不是信用卡的风险？()

A.透支风险

B.欺诈风险

C.违约风险

D.信用风险

9.银行在办理跨境人民币结算业务时，下列哪项不是跨境人民币结算的优势？()

A.降低汇率风险

B.提高结算效率

C.促进贸易便利化

D.需要支付额外手续费

二、多选题(共5题)

10.商业银行在风险管理中应遵循哪些原则？()

A.全面风险管理原则

B.合规经营原则

C.风险控制原则

D.客户至上原则

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款的条件？()

A.借款人信用良好

B.贷款用途合法

C.借款人有稳定收入

D.贷款额度符合要求

12.银行在以下哪些情况下可以拒绝贷款申请？()

A.借款人信用记录不良

B.贷款用途不合法

C.借款人收入不稳定

D.贷款额度超出借款人还款能力

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构包括哪些？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

14.银行办理个人存款业务时，应遵守哪些规定？()

A.保障存款人合法权益

B.隐私保护

C.不得随意透露存款人信息

D.合规操作

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务应当遵循的原则之一是：[__]。

16.银行办理个人贷款业务时，贷款资金的用途必须符合[__]。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业的监管机构为[__]。

18.银行办理个人存款业务时，必须对存款人的[__]进行保密。

19.商业银行的贷款利率不得低于[__]。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的贷款利率可以由银行自行决定。()

A.正确B.错误

21.银行办理个人存款业务时，必须保证存款人的本金和利息安全。()

A.正确B.错误

22.银行在办理贷款业务时，可以不进行贷款调查。()

A.正确B.错误

23.银行办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假收入证明。()

A.正确B.错误

24.银行在办理跨境人民币结算业务时，不受国家外汇管理政策的约束。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述商业银行在反洗钱方面的主要职责。

26.解释什么是银行业金融机构的合规经营原则，并举例说明。

27.阐述银行在办理个人贷款业务时，如何防范信贷风险。

28.简述银行在办理跨境人民币结算业务时，如何遵守国家外汇管理政策。

29.分析银行在办理个人存款业务时，如何保障存款人的合法权益。

年中方县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是规范银行业市场秩序，保护银行业消费者合法权益，促进银行业