数字人民币反洗钱合规操作标准2025年培训试题.docxVIP

数字人民币反洗钱合规操作标准2025年培训试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪项不属于客户身份识别的范畴？()

A.客户基本信息

B.客户交易背景

C.客户职业信息

D.客户联系方式

2.2.在进行客户身份识别时，以下哪种方式不属于有效的身份验证手段？()

A.居民身份证

B.护照

C.驾驶证

D.营业执照

3.3.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪种行为可能触发异常交易报告？()

A.客户一次性购买1000元商品

B.客户在一个月内进行10次交易，每次金额均为1000元

C.客户一次性购买1000元商品，并立即退货

D.客户在一个月内进行10次交易，每次金额均为1000元，交易对手为同一人

4.4.数字人民币反洗钱合规操作中，反洗钱工作的最终目标是？()

A.防止洗钱活动

B.减少洗钱风险

C.发现洗钱活动

D.以上都是

5.5.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪项不属于客户关系管理的内容？()

A.了解客户需求

B.监测客户交易

C.评估客户风险

D.营销活动策划

6.6.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪种情况不需要进行客户身份识别？()

A.新客户开户

B.客户进行大额交易

C.客户身份信息变更

D.客户进行小额交易

7.7.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的一部分？()

A.岗位职责划分

B.内部审计机制

C.客户身份识别流程

D.财务报告编制

8.8.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪种交易不需要进行客户身份识别？()

A.客户购买房产

B.客户购买理财产品

C.客户兑换外币

D.客户捐赠给慈善机构

9.9.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪种情况可能表明客户存在洗钱风险？()

A.客户交易频繁，金额稳定

B.客户交易频繁，金额波动较大

C.客户交易不频繁，金额稳定

D.客户交易不频繁，金额波动较大

10.10.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪种行为违反了反洗钱法规？()

A.客户未按照规定提供身份证明文件

B.金融机构未按照规定进行客户身份识别

C.金融机构未按照规定报告可疑交易

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.在数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪些属于客户身份识别的内容？()

A.客户的基本信息

B.客户的居住地址

C.客户的交易历史

D.客户的联系方式

12.2.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪些措施可以降低洗钱风险？()

A.强化客户身份识别

B.定期审查客户信息

C.实施交易监测系统

D.提高员工反洗钱意识

13.3.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪些情况可能触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常大

B.客户交易对手异常

C.客户交易频率异常高

D.客户交易时间异常

14.4.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪些属于反洗钱内部控制制度的要素？()

A.明确的职责和权限划分

B.定期的风险评估和审查

C.内部审计和监督机制

D.员工的培训和教育

15.5.数字人民币反洗钱合规操作中，以下哪些文件或信息可以用于客户身份识别？()

A.居民身份证

B.护照

C.营业执照

D.机动车驾驶证

三、填空题(共5题)

16.在数字人民币反洗钱合规操作中，客户身份识别的‘了解你的客户’原则要求金融机构应当充分了解客户的真实身份、

17.数字人民币反洗钱合规操作中，对客户的交易进行持续监测，主要是为了及时发现并报告可能的

18.根据数字人民币反洗钱合规操作标准，金融机构在识别客户身份时，应当收集并记录客户的

19.在数字人民币反洗钱合规操作中，如果金融机构怀疑客户交易涉及洗钱或其他违法行为，应当立即

20.数字人民币反洗钱合规操作中，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括客户身份识别、交易监测、可疑交易报告等

四、判断题(共5题)

21.数字人民币反洗钱合规操作中，客户身份识别只需要在客户开户时进行一次。()

A.正确B.错误

22.在数字人民币反洗钱合规操作中，金融机构可以不报告任何可疑交易，除非交易金额超过法定限额。()

A.正确B.错误

23.数字人民币反洗钱合规操作中，客户身份信息变更后，金融机构无需重新进行身份识别。()

A.正确