市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【预热题】.docxVIP

市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【预热题】

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，下列哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.询问客户职业背景

B.识别客户身份证明文件

C.记录客户联系方式

D.评估客户的风险承受能力

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

3.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.对客户的投诉置之不理

B.推卸责任，拒绝解决

C.认真倾听，耐心解释，积极寻求解决方案

D.要求客户提供额外的证明材料

4.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同成立的条件？()

A.合同当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同签订日期

5.银行在开展反洗钱工作时，以下哪种行为属于可疑交易报告的范围？()

A.客户存款100万元

B.客户提现50万元

C.客户交易金额达到可疑交易标准

D.客户交易频率增加

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.银行在办理跨境支付业务时，以下哪种情况需要提交反洗钱报告？()

A.单笔交易金额超过10万元

B.客户身份不明

C.交易频率异常

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，银行在办理信用卡业务时，以下哪种做法是合法的？()

A.强迫客户购买银行理财产品

B.向客户收取不合理费用

C.明确告知信用卡收费标准

D.暗示客户透支消费

9.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的时间是何时？()

A.合同签订时

B.合同当事人意思表示一致时

C.合同登记时

D.合同履行完毕时

10.银行在开展金融消费者权益保护工作时，以下哪种做法是错误的？()

A.建立健全消费者权益保护制度

B.加强消费者教育

C.拒绝消费者的合理诉求

D.及时处理消费者投诉

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款审批？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保能力

D.贷款申请人的职业稳定性

E.贷款申请人的年龄

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱行为？()

A.将非法所得通过金融机构转移

B.利用金融机构账户进行虚假交易

C.与犯罪分子进行资金往来

D.拒绝提供反洗钱所需的资料

E.将资金存入银行后立即取出

13.银行在执行存款准备金制度时，以下哪些账户需要缴纳存款准备金？()

A.个人储蓄账户

B.企业账户

C.政府预算外资金账户

D.非银行金融机构账户

E.银行间同业拆借账户

14.银行在办理跨境支付业务时，应遵守以下哪些规定？()

A.实施客户身份识别制度

B.严格执行反洗钱法律法规

C.保障交易信息的安全

D.及时报告可疑交易

E.可以不进行交易真实性审查

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同解除的条件包括哪些？()

A.合同当事人协商一致

B.一方当事人违约

C.因不可抗力导致合同不能履行

D.合同当事人丧失民事行为能力

E.合同期限届满

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展个人贷款业务时，应当与借款人订立个人贷款合同，明确贷款种类、借款用途、金额、利率、还款方式、还款期限、违约责任等事项。

17.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，制定反洗钱操作规程，并定期开展反洗钱内部审计。

18.在《中华人民共和国合同法》中，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，必须对客户进行身份识别，不得以任何理由拒绝或降低身份识别的要求。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同一旦成立，当事人就不