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合规基础知识消费者权益保护反洗钱测试题(新人培训用)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.消费者权益保护法规定，消费者在购买、使用商品或者接受服务时享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.以上都是

2.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.实质性审查原则

C.隐私保护原则

D.国际合作原则

3.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.客户身份识别义务

B.客户交易监测义务

C.信息报告义务

D.以上都是

4.以下哪项不是《消费者权益保护法》中规定的消费者权益？()

A.人身、财产安全权

B.知情权

C.公平交易权

D.监督权

5.反洗钱工作中，客户身份识别的目的是什么？()

A.防止洗钱活动

B.保护客户隐私

C.提高服务质量

D.以上都是

6.以下哪项不属于反洗钱工作的风险因素？()

A.客户身份不明

B.交易背景不明确

C.交易频繁但金额不大

D.交易对手为知名企业

7.消费者权益保护法规定，消费者和经营者发生消费者权益争议时，可以通过哪些途径解决？()

A.与经营者协商和解

B.请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解

C.向有关行政部门投诉

D.以上都是

8.反洗钱工作中，以下哪项不是对可疑交易的报告要求？()

A.及时报告

B.完整报告

C.保密报告

D.随意报告

9.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.信息报告制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.在消费者权益保护中，以下哪些行为是侵害消费者权益的？()

A.欺诈消费者

B.欺骗消费者

C.欺压消费者

D.欺负消费者

11.根据《反洗钱法》，以下哪些机构或组织负有反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.监管机构

D.公安机关

12.消费者在购买商品或接受服务时，依法享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.公平交易权

D.依法求偿权

13.反洗钱工作的目的是什么？()

A.防止洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融安全

D.预防恐怖融资

14.以下哪些是消费者权益保护法规定中的消费者权益？()

A.人身、财产安全权

B.知情权

C.公平交易权

D.获得教育权

三、填空题(共5题)

15.《消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有的权利不包括以下哪项？

16.反洗钱工作的基本原则之一是‘风险为本原则’，这意味着金融机构应当根据客户和交易的风险程度，采取相应的措施，以下哪项不是风险因素？

17.根据《反洗钱法》，金融机构在开展反洗钱工作时，必须建立健全的什么制度？

18.消费者权益保护法规定，消费者在购买商品或接受服务时，有权要求经营者提供真实、全面的信息，这体现了消费者的哪项权利？

19.在反洗钱工作中，对于客户身份识别，金融机构应当遵循‘了解你的客户’的原则，以下哪项不是这一原则的要求？

四、判断题(共5题)

20.消费者权益保护法规定，消费者在购买商品或者接受服务时，有权要求经营者提供商品或者服务的真实信息。()

A.正确B.错误

21.反洗钱工作主要是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份识别时，可以仅通过客户提供的信息进行判断，无需进行进一步核实。()

A.正确B.错误

23.消费者在购买商品或者接受服务时，如果遇到侵害其合法权益的行为，可以直接向人民法院提起诉讼。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作只需要金融机构参与，其他机构和个人无需承担反洗钱责任。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是消费者权益保护法中的‘公平交易权’？

26.简述反洗钱工作的主要法律依据。

27.消费者在遇到侵害其合法权益的情况时，可以通过哪些途径维护自己的权益？

28.为什么金融机构在进行客户身份识别时，需要遵循‘了解你的客户’的原则？

29.简述反洗钱工作在维护金融安全中的作用。

合规基础知识消费者权益保护反洗钱测试题(新人培训用)

一、单选