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2023年理财规划师之三级理财规划师精选题库与答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.协助客户制定财务规划

B.监控客户投资组合的表现

C.提供税务咨询

D.主持婚礼策划

2.在投资组合中，通常建议将资金分散投资的原因是什么？()

A.为了获得更高的收益

B.为了降低风险

C.为了紧跟市场趋势

D.为了增加投资种类

3.以下哪种储蓄方式最适合短期内需要使用资金的个人？()

A.定期存款

B.活期存款

C.教育储蓄账户

D.分期存款

4.以下哪项不属于退休规划的关键因素？()

A.预计退休年龄

B.预计退休后的生活费用

C.当前收入水平

D.子女教育费用

5.在制定个人预算时，以下哪项是错误的？()

A.确定收入来源和支出项目

B.分析当前财务状况

C.设定不切实际的储蓄目标

D.跟踪和调整预算

6.以下哪种类型的保险通常用于保障家庭收入？()

A.旅行保险

B.汽车保险

C.人寿保险

D.房屋保险

7.以下哪项不属于投资组合的多元化策略？()

A.投资不同行业

B.投资不同地区

C.投资不同资产类别

D.投资相同行业

8.以下哪种情况可能导致信用评分下降？()

A.按时支付信用卡账单

B.透支信用卡

C.信用额度增加

D.建立新的信用账户

9.以下哪项不是影响退休储蓄账户收益的因素？()

A.投资组合的配置

B.通货膨胀率

C.投资者的年龄

D.税率

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是理财规划师在为客户制定退休规划时需要考虑的因素？()

A.客户的退休年龄

B.客户的健康状况

C.退休后的生活方式

D.当前收入水平

E.投资偏好

11.以下哪些措施有助于提高个人的信用评分？()

A.按时还款

B.减少信用卡透支比例

C.尽量避免逾期还款

D.增加信用额度

E.拥有多个信用账户

12.以下哪些属于个人财务状况分析的内容？()

A.收入和支出分析

B.储蓄和投资状况

C.信用报告

D.保险状况

E.负债情况

13.以下哪些是投资组合多元化的策略？()

A.投资不同类型的资产

B.投资不同行业

C.投资不同地区

D.投资相同行业

E.投资不同公司

14.以下哪些因素会影响退休储蓄账户的收益？()

A.投资组合的配置

B.通货膨胀率

C.投资者的年龄

D.税率

E.市场波动

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在为客户制定退休规划时，通常会考虑客户的______和______等因素。

16.在个人财务状况分析中，______是评估个人信用状况的重要依据。

17.投资组合多元化策略中，通过______可以有效地降低单一市场波动带来的风险。

18.在制定个人预算时，______是非常重要的一步，有助于控制支出。

19.对于长期投资而言，______是衡量投资收益的重要指标。

四、判断题(共5题)

20.在投资组合中，持有更多的股票意味着更高的风险。()

A.正确B.错误

21.个人信用评分越高，贷款利率就越低。()

A.正确B.错误

22.退休储蓄账户的资金一旦投入，就不能提前支取。()

A.正确B.错误

23.在制定个人预算时，减少不必要的支出比增加收入更重要。()

A.正确B.错误

24.投资组合的多元化可以完全消除投资风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请解释什么是财务杠杆，并说明其在投资中的作用。

26.如何评估一个投资组合的风险承受能力？

27.简述紧急备用金的重要性及其建议的储备金额。

28.为什么教育储蓄账户（529计划）对家长来说是一个有吸引力的储蓄工具？

29.在制定遗产规划时，理财规划师会考虑哪些关键因素？

2023年理财规划师之三级理财规划师精选题库与答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】理财规划师的主要职责包括协助客户制定财务规划、监控投资组合表现和提供税务咨询等，而主持婚礼策划不属于其职责范围。

2.【答案】B

【解析】将资金分散投资的主要目的是降低风险，因为不同资产类别之间的表现往往不会完全同步，从而减少单一市场