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2022年三级理财规划师考试专业能力真题汇编6

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.个人理财规划中，以下哪项不属于理财目标？()

A.退休规划

B.教育规划

C.购车规划

D.投资规划

2.以下哪种投资方式风险最低？()

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.房地产投资

3.在制定个人预算时，以下哪项不是预算控制的基本原则？()

A.量入为出

B.分类管理

C.预算调整

D.预算编制

4.在金融市场中，以下哪项不属于金融衍生品？()

A.期权

B.基金

C.期货

D.远期

5.以下哪种保险产品主要提供风险保障？()

A.寿险

B.财产险

C.健康险

D.养老险

6.在个人理财中，以下哪项不属于资产配置的考虑因素？()

A.风险承受能力

B.投资期限

C.投资目标

D.金融市场状况

7.以下哪种投资策略适合风险承受能力较低的投资者？()

A.加权平均法

B.分散投资法

C.价值投资法

D.积极投资法

8.在个人理财中，以下哪项不是理财规划师的主要职责？()

A.制定理财计划

B.协助客户执行理财计划

C.提供财务咨询

D.管理客户资产

9.以下哪种投资方式适合追求稳定收益的投资者？()

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.杠杆交易

10.在个人理财中，以下哪项不属于投资组合的多元化策略？()

A.行业多元化

B.地域多元化

C.产品多元化

D.风险多元化

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于个人理财规划的主要内容？()

A.预算管理

B.贷款规划

C.投资规划

D.风险管理

E.税务规划

F.继承规划

12.以下哪些因素会影响债券的投资回报？()

A.市场利率变化

B.债券发行方的信用状况

C.债券的期限

D.通货膨胀率

E.债券的市场价格

13.以下哪些是个人进行投资规划时应考虑的风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

E.政策风险

14.以下哪些是制定个人预算时应遵循的原则？()

A.量入为出

B.优先级排序

C.分类管理

D.定期审视

E.实施节约

15.以下哪些是理财规划师提供服务的核心领域？()

A.财务状况分析

B.投资策略制定

C.财富传承规划

D.税务筹划

E.风险管理

三、填空题(共5题)

16.个人理财规划中，通常将理财目标分为短期、中期和长期三种类型，其中短期目标通常指的是一年以内的目标。

17.在评估客户的投资风险承受能力时，常用的工具之一是风险承受能力问卷，通过问卷可以了解客户的风险偏好和承受能力。

18.债券的利率通常分为固定利率和浮动利率两种，其中固定利率债券的利率在债券发行时就确定，不会随市场利率变化而调整。

19.在个人预算管理中，分类管理是一种重要的方法，它将个人支出分为必需品支出、非必需品支出和储蓄三部分。

20.理财规划师在为客户提供服务时，需要遵循职业道德规范，其中包括诚实守信、专业胜任、客户至上和保密原则等。

四、判断题(共5题)

21.个人理财规划是一个持续的过程，需要根据个人情况的变化不断调整。()

A.正确B.错误

22.所有类型的保险产品都可以提供风险保障和投资收益。()

A.正确B.错误

23.在投资组合中，增加投资品种可以无限降低投资风险。()

A.正确B.错误

24.个人预算管理中，所有的支出都应该被分类记录。()

A.正确B.错误

25.理财规划师在提供服务时，客户的隐私信息不需要保密。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述个人理财规划的基本步骤。

27.解释什么是资产配置，并说明资产配置的重要性。

28.阐述如何评估和选择合适的保险产品。

29.分析影响投资回报的因素，并说明如何管理投资风险。

30.讨论如何通过预算管理提高个人财务状况。

2022年三级理财规划师考试专业能力真题汇编6

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】理财规划通常包括退休规划、教育规划和投资规划等，而购车规划通常属于短期消费决策，不属于长期理财目标。

2.【答案】B

【解析】债券投资通常风险较