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2020年中国保险理财规划师资格认证考试试卷精编版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.保险理财规划师的主要职责是什么？()

A.销售保险产品

B.管理客户资产

C.设计投资组合

D.以上都是

2.2.以下哪项不属于保险产品的特征？()

A.风险保障

B.投资收益

C.长期性

D.交易频繁

3.3.以下哪项不属于理财规划的目标？()

A.紧急资金准备

B.购房计划

C.退休规划

D.投资股票

4.4.以下哪项不是理财规划师需要具备的能力？()

A.沟通能力

B.分析能力

C.技术能力

D.市场敏感度

5.5.保险理财规划师在进行客户需求分析时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.客户收入水平

B.客户家庭状况

C.客户职业风险

D.客户兴趣爱好

6.6.以下哪项不属于保险产品的风险类型？()

A.信用风险

B.运营风险

C.法律风险

D.保障风险

7.7.以下哪项不是理财规划报告的主要内容？()

A.客户基本情况

B.财务状况分析

C.理财规划建议

D.投资组合分析

8.8.保险理财规划师在提供服务时，以下哪项不是需要遵守的原则？()

A.客户至上

B.公平公正

C.保守秘密

D.追求高收益

9.9.以下哪项不是保险理财规划师的服务流程？()

A.收集客户信息

B.需求分析

C.设计方案

D.客户维护

10.10.以下哪项不是保险产品的分类？()

A.人寿保险

B.财产保险

C.健康保险

D.信用保险

二、多选题(共5题)

11.1.保险理财规划师在为客户制定保险计划时，需要考虑以下哪些因素？()

A.客户的年龄

B.客户的职业风险

C.客户的家庭责任

D.客户的健康状况

E.客户的财务状况

12.2.以下哪些属于保险理财规划师的专业技能？()

A.财务分析能力

B.投资组合管理

C.风险评估

D.沟通技巧

E.法律知识

13.3.以下哪些是保险理财规划师职业道德的基本要求？()

A.诚信为本

B.客户至上

C.专业服务

D.保守秘密

E.公平竞争

14.4.以下哪些是理财规划中常见的资产配置策略？()

A.股票投资

B.债券投资

C.货币市场工具投资

D.房地产投资

E.保险产品投资

15.5.以下哪些是保险理财规划师在提供服务过程中可能遇到的风险？()

A.客户信息泄露风险

B.投资风险

C.法律风险

D.市场风险

E.操作风险

三、填空题(共5题)

16.保险理财规划师在制定理财计划时，首先要进行的是对客户的

17.根据保险产品的保障范围，保险可以分为

18.在进行投资组合设计时，风险控制的一个重要方面是

19.保险理财规划师在进行风险评估时，通常采用的方法是

20.保险理财规划师在向客户推荐保险产品时，应该遵循的原则是

四、判断题(共5题)

21.保险理财规划师在提供服务时，必须遵守职业道德规范。()

A.正确B.错误

22.所有的人寿保险产品都具有投资功能。()

A.正确B.错误

23.理财规划师在为客户制定投资策略时，应完全避免风险。()

A.正确B.错误

24.保险产品的价格是由保险公司根据风险大小单独确定的。()

A.正确B.错误

25.保险理财规划师在提供服务时，客户的隐私权不受法律保护。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述保险理财规划师在制定理财计划时应遵循的步骤。

27.解释什么是保险产品的现金价值，并说明其计算方法。

28.在理财规划中，如何进行资产配置以降低风险？

29.简述保险理财规划师在处理客户投诉时应采取的措施。

30.为什么保险理财规划师需要了解宏观经济环境？

2020年中国保险理财规划师资格认证考试试卷精编版

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】保险理财规划师的主要职责包括销售保险产品、管理客户资产和设计投资组合，因此选项D正确。

2.【答案】D

【解析】保险产品的主要特征是风险保障、投资收益和长期性，交易频繁并不是其特征，因此选项D错误。

3.【答案】D

【解析】理财规划的目标通常包括紧急资金准