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2025年银行业专业人员职业资格考试(中级)风险管理模拟试卷(风险识别

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.在风险管理中，风险识别的第一步是什么？()

A.风险评估

B.风险分析

C.风险识别

D.风险应对

2.以下哪项不是操作风险的主要类型？()

A.人员风险

B.系统风险

C.内部欺诈风险

D.市场风险

3.在信用风险中，以下哪项不是信用风险的主要特征？()

A.信用风险的非系统性

B.信用风险的长期性

C.信用风险的传染性

D.信用风险的复杂性

4.在风险识别过程中，哪种方法可以用来识别潜在风险？()

A.情景分析法

B.SWOT分析

C.风险矩阵

D.以上都是

5.在风险管理中，风险承受能力是指什么？()

A.风险识别的能力

B.风险控制的能力

C.风险承受的意愿和财务资源

D.风险规避的能力

6.以下哪项不是风险识别的工具？()

A.风险登记册

B.检查表

C.风险矩阵

D.财务报表分析

7.在风险识别过程中，如何确保识别到的风险是全面的？()

A.通过定期的风险评估会议

B.通过与所有利益相关者沟通

C.通过使用先进的风险管理软件

D.以上都是

8.在风险管理中，风险识别的目的是什么？()

A.预测风险发生的可能性

B.评估风险的影响程度

C.识别和记录所有潜在风险

D.以上都是

9.在风险识别过程中，以下哪项不是风险识别的步骤？()

A.识别风险

B.评估风险

C.分析风险

D.记录风险

10.在风险管理中，风险识别的最终输出是什么？()

A.风险登记册

B.风险报告

C.风险矩阵

D.风险应对计划

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于风险识别的方法？()

A.情景分析法

B.SWOT分析

C.风险矩阵

D.专家调查法

E.故障树分析

12.在风险识别过程中，以下哪些因素需要考虑？()

A.内部因素

B.外部因素

C.法律法规

D.经济环境

E.技术发展

13.风险识别的目的是什么？()

A.预防风险发生

B.评估风险影响

C.识别和记录潜在风险

D.制定风险应对策略

E.优化风险管理体系

14.以下哪些属于操作风险的主要类型？()

A.人员风险

B.系统风险

C.内部流程风险

D.外部事件风险

E.合规风险

15.在风险识别过程中，以下哪些步骤是必要的？()

A.确定风险识别的范围

B.收集相关信息

C.分析风险来源

D.识别风险事件

E.评估风险影响

三、填空题(共5题)

16.风险识别是风险管理的第一个步骤，其主要任务是确定组织所面临的风险类型和潜在威胁。

17.在风险识别过程中，常用的方法有检查表、头脑风暴、情景分析等。

18.风险识别的输出结果是风险登记册，它记录了所有识别出的风险及其相关信息。

19.在风险识别中，应充分考虑内部和外部因素，如人员、流程、技术、市场、法规等。

20.风险识别过程中，应采用系统化的方法，包括信息收集、风险评估和风险分类等。

四、判断题(共5题)

21.风险识别是风险管理过程中的最后一步。()

A.正确B.错误

22.风险识别只需要关注组织内部的风险。()

A.正确B.错误

23.风险识别的主要目的是为了确定风险发生的概率。()

A.正确B.错误

24.风险识别过程中，专家调查法是一种常用的定性分析方法。()

A.正确B.错误

25.风险识别的结果应该包括所有已知和未知的风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述风险识别在风险管理中的重要性。

27.风险识别过程中，如何确保识别到的风险是全面的？

28.在风险识别过程中，如何区分风险和机会？

29.风险识别的结果如何应用于后续的风险管理活动？

30.在风险识别过程中，如何处理复杂的风险问题？

2025年银行业专业人员职业资格考试(中级)风险管理模拟试卷(风险识别

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】风险识别是风险管理的第一步，它涉及识别可能对组织产生负面影响的事件或情况。

2.【答案】D

【解析】市场风险属于市场风险管理的范畴，而操作风险主要包括人员风险、系统风险和内部欺诈风险。

3.【答案】A

【