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灯塔市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(突破训练

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，应当对客户的身份进行审核，以下哪项不属于审核内容？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的年龄

C.客户的职业

D.客户的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同的标的

B.合同的履行期限

C.合同的违约责任

D.合同的签字盖章

3.在银行间债券市场，以下哪种债券属于信用债券？()

A.国债

B.金融债券

C.企业债券

D.地方政府债券

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备的条件不包括以下哪项？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行

C.具有金融专业知识

D.具有犯罪记录

5.在银行贷款业务中，以下哪种担保方式不需要抵押物？()

A.抵押担保

B.质押担保

C.保证担保

D.留置担保

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融机构业务

C.互联网金融服务

D.证券市场

7.在银行账户管理中，以下哪项不属于账户异常交易监测的指标？()

A.单笔交易金额

B.交易频率

C.交易对手

D.客户职业

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到的处罚不包括以下哪项？()

A.警告

B.罚款

C.永久禁止从事银行业工作

D.撤销任职资格

9.在银行理财产品销售中，以下哪项不属于销售人员应当遵守的原则？()

A.客户至上

B.公平竞争

C.诚信为本

D.追求高收益

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于以下哪个比例？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立健全反洗钱组织架构

B.制定反洗钱内部控制制度

C.开展员工反洗钱培训

D.实施客户身份识别制度

E.建立客户投诉处理机制

12.在银行贷款业务中，以下哪些属于贷款的还款方式？()

A.等额本息还款法

B.等额本金还款法

C.一次性还本付息法

D.按期还息、到期还本法

E.分期还款法

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要条款包括哪些？()

A.合同的标的

B.数量

C.质量

D.价款或者报酬

E.履行期限、地点和方式

F.违约责任

14.在银行账户管理中，以下哪些情况可能触发账户异常交易监测？()

A.单笔交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易对手异常

D.客户身份信息异常

E.客户职业异常

15.以下哪些属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.实施交易监测

D.收集和报告可疑交易

E.加强员工反洗钱培训

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到的行政处罚包括______。

17.在银行贷款业务中，若借款人无力偿还贷款，银行可采取的追偿措施包括______。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当在______小时内向反洗钱监测中心报告。

19.银行理财产品销售过程中，销售人员应向客户充分披露______，以保障客户的知情权和选择权。

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，应遵守______，以防止跨境洗钱和恐怖融资活动。

四、判断题(共5题)

21.银行理财产品销售时，销售人员可以只向客户提供产品收益预期，无需告知风险等级。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，对客户的身份信息有保密义务，不得向任何第三方透露。()

A.正确B.错误

23.在银行贷款业务中，若借款人逾期还款，银行可以无条件提前收回贷款。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作仅限于金融机构内部，与外部机构无关。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守国际反洗钱和反恐怖融资的相关规定。()

A.正确