2024年抚州市南城县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》深.docxVIP

2024年抚州市南城县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》深

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《银行业法律法规与综合能力》中，商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的年龄

2.根据《银行业消费者权益保护法》，银行在办理信用卡业务时，以下哪项行为是不合法的？()

A.明确告知信用卡收费标准

B.在信用卡合同中免除或限制其责任

C.保障消费者的个人信息安全

D.提供信用卡咨询服务

3.在《中华人民共和国合同法》中，关于格式条款的规定，以下哪项是正确的？()

A.格式条款只能由银行单方面制定

B.格式条款不得免除银行的责任，加重消费者的责任

C.格式条款必须由消费者签字确认才能生效

D.格式条款的效力不受消费者权益保护法调整

4.根据《银行业反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.收集、分析和报告可疑交易

D.监测和评估反洗钱风险

5.在《银行业消费者权益保护法》中，关于消费者个人信息保护的规定，以下哪项是正确的？()

A.银行可以随意收集、使用消费者的个人信息

B.银行必须取得消费者的同意才能收集、使用个人信息

C.银行收集、使用消费者个人信息无需告知消费者

D.银行可以公开消费者的个人信息

6.在《银行业消费者权益保护法》中，关于消费者权益保护的原则，以下哪项是错误的？()

A.公平、公正原则

B.诚信原则

C.自愿原则

D.保护消费者合法权益原则

7.根据《银行业反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金转移业务

B.证券交易业务

C.保险业务

D.互联网金融服务

8.在《银行业消费者权益保护法》中，关于消费者投诉处理的规定，以下哪项是正确的？()

A.银行可以不受理消费者的投诉

B.银行应在接到投诉之日起30日内答复消费者

C.银行可以不公开处理投诉的结果

D.银行可以拒绝消费者的合理要求

9.在《银行业消费者权益保护法》中，关于消费者权益保护机构的职责，以下哪项是错误的？()

A.受理消费者投诉

B.指导银行业金融机构改进服务

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.向消费者提供咨询服务

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于《银行业消费者权益保护法》规定的消费者权益？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.依法求偿权

E.获得赔偿权

11.在反洗钱工作中，以下哪些是银行应采取的措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.收集、分析和报告可疑交易

D.加强员工反洗钱培训

E.提高银行信息系统安全性

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些条款属于格式条款？()

A.贷款合同中的利率条款

B.信用卡合同中的年费条款

C.保险合同中的保险金额条款

D.存款合同中的利率调整条款

E.银行与客户之间的保密条款

13.在办理个人贷款业务时，以下哪些因素是银行审查的重点？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的职业稳定性

D.贷款申请人的担保物

E.贷款申请人的年龄

14.根据《银行业消费者权益保护法》，以下哪些行为是银行应避免的？()

A.强迫消费者购买银行产品或服务

B.未经消费者同意收集、使用个人信息

C.拖延或拒绝处理消费者投诉

D.提供虚假或误导性信息

E.违反合同约定不履行义务

三、填空题(共5题)

15.《银行业消费者权益保护法》规定，银行在办理业务时，应当充分尊重并保护消费者的知情权、选择权和隐私权。

16.在反洗钱工作中，银行必须按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，并定期进行反洗钱风险评估。

17.根据《中华人民共和国合同法》，格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。

18.银行在收集、使用消费者个人信息时，应当遵循合法、正当、必要的原则，并公开收集、使用规则。

19.银行业反洗钱法规定，银行对客户进行身份识别时，应当核实客户的有效身份证件，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。

四、判断题(共5题)

20.《银行业消费者权益保护法》规定，银行在办理业务时，不得强制消费者购买银行产品或服务。()

A.正确B.错误

21.银行在反洗钱工作中，只需对大额交易进行