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2021-2022年中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行在资产负债管理中，下列哪项不属于负债管理策略？()

A.负债结构优化

B.负债规模控制

C.资产期限匹配

D.负债成本控制

2.在银行流动性风险管理中，以下哪项不是流动性风险的内部因素？()

A.短期资金缺口

B.市场利率波动

C.贷款集中度

D.客户提款需求

3.银行在开展中间业务时，下列哪项不属于中间业务的范围？()

A.代收代付业务

B.信用证业务

C.投资银行业务

D.货币市场业务

4.关于资本充足率，下列说法正确的是：()

A.资本充足率越高，风险越大

B.资本充足率越低，风险越小

C.资本充足率是衡量银行偿付能力的核心指标

D.资本充足率与银行的盈利能力无关

5.在金融风险管理中，下列哪项不是风险识别的方法？()

A.情景分析法

B.风险矩阵法

C.专家访谈法

D.财务报表分析

6.银行在内部控制体系中，下列哪项不属于内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.财务分析

7.关于巴塞尔新资本协议，下列说法不正确的是：()

A.增强了资本监管的复杂性

B.丰富了资本充足率的要求

C.提高了银行风险管理水平

D.增加了银行的资本要求

8.银行在合规管理中，以下哪项不属于合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.信息技术风险

D.操作风险

9.银行在市场风险管理中，下列哪项不属于市场风险的类别？()

A.利率风险

B.外汇风险

C.股票风险

D.债券风险

10.在银行客户服务中，以下哪项不是客户满意度调查的内容？()

A.服务质量

B.服务效率

C.产品创新

D.负债规模

二、多选题(共5题)

11.银行在实施全面风险管理时，以下哪些是风险管理的原则？()

A.风险与收益平衡原则

B.风险分类管理原则

C.风险评估与控制相结合原则

D.内部控制与外部监管相结合原则

12.商业银行在资产负债管理中，以下哪些策略有助于优化资产负债结构？()

A.资产期限匹配

B.负债规模控制

C.负债结构优化

D.资产结构优化

13.银行在合规管理中，以下哪些行为可能导致合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.违反市场惯例

D.违反道德规范

14.银行在流动性风险管理中，以下哪些措施有助于提高流动性？()

A.增加流动性资产

B.控制贷款规模

C.加强市场沟通

D.提高存款利率

15.在银行内部控制体系中，以下哪些是内部控制的目标？()

A.确保银行资产安全

B.提高银行经营效率

C.防范和化解风险

D.保障银行稳健经营

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率应当不低于__%，这是巴塞尔委员会规定的最低资本充足率要求。

17.在流动性风险管理中，__是指银行在流动性危机情况下，通过资产变现或负债融资满足资金需求的能力。

18.银行内部控制的目标之一是保障银行__，防止舞弊和非法行为。

19.在风险管理中，__是指银行对可能发生的不利事件及其影响进行识别、评估和应对的过程。

20.银行在开展中间业务时，__是指银行为客户提供的一种综合性金融服务，包括代收代付、信用证、票据承兑等。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

22.在资产负债管理中，资产规模越大，银行的盈利能力就越强。()

A.正确B.错误

23.银行在合规管理中，一旦发生违规行为，只需承担相应的行政处罚即可。()

A.正确B.错误

24.流动性风险是银行面临的最主要风险之一，因为它可能导致银行破产。()

A.正确B.错误

25.银行在内部控制中，应当将内部控制与外部监管分开进行。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明商业银行资本充足率的重要性和计算方法。

27.解释什么是流动性风险，并说明银行如何管理流动性风险。

28.请阐述内部控制与外部监管在银行风险管理中的作用和区别。

29.什么是资产负债期限匹配？请举例说明其在银行