2024年北京市房山区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考.docxVIP

2024年北京市房山区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，应如何确保存款人信息安全？()

A.不向任何第三方透露存款人信息

B.在未经存款人同意的情况下向其他银行查询存款人信息

C.仅向存款人本人透露存款人信息

D.保留存款人信息，但允许银行内部人员查阅

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何使用存款准备金？()

A.用于发放贷款和投资

B.存入中央银行，不得动用

C.用于支付日常经营费用

D.用于购买国债和其他金融产品

3.在银行办理信用卡业务中，以下哪项行为是合法的？()

A.信用卡透支金额超过信用额度

B.使用伪造的信用卡进行消费

C.在信用卡上设置每日消费上限

D.将信用卡借与他人使用

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项行为不属于洗钱行为？()

A.将非法所得的资金转移到境外

B.利用银行账户进行虚假交易

C.为他人提供资金账户用于支付工资

D.隐藏资金来源和性质

5.银行在办理外汇业务时，应遵守哪些规定？()

A.严格审查外汇交易的真实性、合法性

B.可以不审查外汇交易的真实性、合法性

C.只需审查外汇交易的真实性，无需审查合法性

D.只需审查外汇交易的合法性，无需审查真实性

6.以下哪项不属于银行监管机构的监管职责？()

A.监督银行遵守法律法规

B.指导银行制定经营策略

C.检查银行财务状况

D.保障银行客户权益

7.在银行办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款利率

D.贷款用途

8.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的要素？()

A.当事人

B.合同标的

C.合同价格

D.合同期限

9.在银行办理汇款业务时，以下哪项不属于汇款人应提供的资料？()

A.汇款人身份证明

B.收款人银行账户信息

C.汇款金额

D.收款人姓名

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的监管对象？()

A.银行机构

B.非银行金融机构

C.银行业从业人员

D.银行客户

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当遵守以下哪些规定？()

A.依法开展业务，不得损害社会公共利益

B.不得向关系人发放信用贷款

C.不得吸收公众存款

D.不得发放贷款

12.以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.将非法所得的资金转移到境外

B.利用银行账户进行虚假交易

C.为他人提供资金账户用于支付工资

D.隐藏资金来源和性质

13.在银行办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款审批？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的职业稳定性

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的要素？()

A.当事人

B.合同标的

C.合同数量

D.合同价格

15.在银行办理外汇业务时，以下哪些规定是必须遵守的？()

A.严格遵守外汇管理法规

B.确保外汇交易的真实性、合法性

C.不得为非法外汇交易提供便利

D.可以不审查外汇交易的真实性、合法性

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）。

17.反洗钱工作中，对涉嫌洗钱的可疑交易，应当（）。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括（）。

19.银行在办理贷款业务时，对贷款人的信用状况进行审查的主要目的是（）。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括（）。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，有权对贷款人的信用记录进行查询。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有权拒绝配合反洗钱调查。()

A.正确B.错误

23.银行在办理外汇业务时，可以不遵守国家外汇管理法规。()

A.正确B.错误

24.合同一旦成立，当事人就不得变更或解除合同。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管是全面的、连续的。()

A.正确