2024年达州市宣汉县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》深.docxVIP

2024年达州市宣汉县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》深

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行吸收的存款中，属于负债的是：()

A.存款准备金

B.存款

C.贷款

D.资本金

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得违反职业道德，损害银行声誉

C.不得泄露银行商业秘密

D.以上都是

3.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

4.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的性别

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是合法的？()

A.隐瞒客户身份信息

B.未经客户同意，将客户信息提供给第三方

C.对可疑交易进行报告

D.拒绝提供客户交易信息

6.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.投资业务

7.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.当事人名称

B.合同标的

C.履行期限

D.违约责任

8.商业银行在经营过程中，以下哪项不属于风险管理的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于以下哪个比例？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.投资业务

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()

A.依法接受银行业监管机构的监督管理

B.依法开展业务，不得损害社会公共利益

C.保障存款人和其他客户的合法权益

D.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

12.商业银行的资本充足率指标包括以下哪些内容？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.准资本充足率

D.资本净额

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取以下哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.配备专门的反洗钱工作人员

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效条件包括以下哪些？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同内容不违反法律和社会公共利益

D.合同已经完成交付

15.商业银行的资产负债管理包括以下哪些方面？()

A.资产管理

B.负债管理

C.流动性风险管理

D.利率风险管理

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理工作。

17.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，并配备专门的反洗钱工作人员。

18.商业银行的资本充足率指标中，核心资本充足率不得低于__%，总资本充足率不得低于__%。

19.在银行业务中，存款业务属于银行的主要__业务。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务属于银行的资产业务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，对于所有交易都必须进行详细记录。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同自双方当事人签字盖章之日起生效。()

A.正确B.错误

24.商业银行的资本充足率越高，风险越小。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在办理业务时，必须对客户的身份信息进行保密。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行业金融机构在反洗钱工作中的主要职责。

27.在银行业务中，什么是流动性风险？它对银行的影响有哪些？

28.什么是资本充足率？它