2024年滨州市无棣县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2024年滨州市无棣县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，对客户的个人信息应当如何处理？()

A.可以公开客户的个人信息

B.必须征得客户同意后公开

C.可以不经过客户同意公开

D.在客户授权的情况下公开

2.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.代理保险业务

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同应当采取以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.形式自由，可书面也可口头

D.需要第三方见证

4.在商业银行中，下列哪项不是银行的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.财务风险

5.根据《中华人民共和国公司法》，公司的董事、监事、高级管理人员应当如何履行职责？()

A.必须完全按照股东会或董事会决定行事

B.可以不遵守公司章程和规章制度

C.应当忠实于公司利益，不得利用职务便利为自己或他人谋取属于公司的商业机会

D.可以同时担任其他公司的董事、监事、高级管理人员

6.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户的承诺？()

A.保证存款本金安全

B.保证存款利息收入

C.保证客户隐私安全

D.保证客户资金流动性

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，对可疑交易应当如何处理？()

A.必须立即报告中国人民银行

B.可以不报告，但需记录交易详情

C.可以自行处理，无需报告

D.可以报告给上级机构

8.在银行业务中，以下哪项不是银行对客户的义务？()

A.保证存款本金安全

B.提供准确、完整的业务信息

C.未经客户同意不得泄露客户信息

D.保证客户资金在银行内的收益

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行内部管理

B.审查银行经营状况

C.确保银行资产质量

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.证券业务

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件有哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同主体合法

12.银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对可疑交易进行报告

D.配合反洗钱调查

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得有哪些行为？()

A.高息揽储

B.从事证券业务

C.违反规定提高或者降低利率

D.从事信托业务

14.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管包括哪些方面？()

A.业务监管

B.法规监管

C.风险监管

D.市场准入监管

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展而制定的法律。

16.商业银行的负债业务是指商业银行通过吸收存款、发行债券等方式筹集资金所形成的业务。

17.在签订合同时，当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对客户进行身份识别时，应当登记客户的身份基本信息，并在业务关系存续期间及时更新。

19.银行从业人员在处理客户关系时，应当尊重客户的人格尊严，不得因客户身份、地位、财产状况等因素而歧视客户。

四、判断题(共5题)

20.商业银行在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

21.银行从业人员的职业道德要求他们在工作中必须保持绝对中立，不受任何利益影响。()

A.正确B.错误

22.在签订合同时，合同双方当事人可以不遵循诚实信用原则。()

A.正确B.错误

23.银行从业人员在处理业务时，有权自行决定是否向客户透露个人信息。()

A.正确B.错误

24.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管属于行政监管范畴。()

A.正确B.错误