市大厂回族自治县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库word版.docxVIP

市大厂回族自治县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库word版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人具备完全民事行为能力

B.贷款人具有稳定的收入来源

C.贷款人同意以房产抵押

D.贷款人承诺按时还款

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得泄露银行商业秘密

B.不得利用职务之便谋取不正当利益

C.不得擅自变更银行经营策略

D.不得参与非法集资活动

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.发行金融债券

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

5.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.中央银行

6.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量

D.合同成立时间

7.银行在办理个人住房贷款时，以下哪项不属于贷款的还款方式？()

A.等额本息还款法

B.等额本金还款法

C.一次性还本付息法

D.分期还本付息法

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.证券交易

C.贸易交易

D.电信业务

9.以下哪项不属于银行的风险管理措施？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险转移

D.风险规避

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全以下哪项制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.反洗钱制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在以下哪些情况下需要向中国人民银行报送信息？()

A.资产总额变化超过规定比例

B.股东大会或董事会决议重大事项

C.重大投资行为

D.发生重大诉讼

12.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管措施？()

A.依法对银行业金融机构进行检查监督

B.对违反法律、行政法规的行为进行处罚

C.要求银行业金融机构报送财务会计报告和其他资料

D.限制银行业金融机构高级管理人员任职资格

13.以下哪些行为属于洗钱犯罪？()

A.利用银行账户转移犯罪所得

B.通过虚构交易转移犯罪所得

C.利用虚拟货币交易洗钱

D.将犯罪所得投资于合法企业

14.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.发行金融债券

15.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同订立原则？()

A.诚信原则

B.公平原则

C.不得违反法律法规

D.不得损害社会公共利益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，对大额交易和可疑交易进行__。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，其中要约邀请又称为__。

19.银行在办理个人贷款业务时，通常要求借款人提供__作为还款保证。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全__，防范和化解金融风险。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于银行的负债业务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的高级管理人员可以不受限制地从事与其职务无关的经营活动。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的重点是预防和打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国合同法》规定，合同自成立时生效。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的内部审计应当由外部审计机构进行。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行资本充足率监管的基本要求。

27.阐述《中华人民共和国反洗钱法》