2024年江西省宜春市丰城市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力.docxVIP

2024年江西省宜春市丰城市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平对待原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.效率原则

2.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.借款人具有完全民事行为能力

B.借款人有稳定的收入来源

C.借款人同意签订贷款合同

D.借款人提供虚假个人信息

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法集资行为？()

A.以高回报为诱饵吸收存款

B.擅自设立资金池

C.以代客理财名义进行非法集资

D.以上都是

4.在银行业务中，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.跨境资金流动

B.高风险行业和领域

C.个人账户管理

D.银行卡业务

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同成立要件？()

A.要约

B.承诺

C.对价

D.合同的生效

6.在银行业务中，以下哪项不属于信贷资产分类中的不良贷款？()

A.呆账贷款

B.呆滞贷款

C.关注贷款

D.逾期贷款

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的哪些业务属于存款业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.办理结算

8.在银行业务中，以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保护消费者财产安全

B.保护消费者信息安全

C.保护消费者隐私权

D.保护消费者过度消费

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于违规操作行为？()

A.违反反洗钱规定

B.违反信贷规定

C.违反支付结算规定

D.以上都是

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行间同业拆借市场的参与者？()

A.商业银行

B.政策性银行

C.保险公司

D.证券公司

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些方面受到监管？()

A.业务范围

B.资本充足率

C.信贷风险控制

D.合规经营

12.以下哪些行为属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保护消费者财产安全

B.保护消费者知情权

C.保护消费者个人信息安全

D.保护消费者合理维权

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的条件包括哪些？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或社会公共利益

C.合同意思表示真实

D.合同形式符合法律规定

14.银行业金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.对内部员工进行反洗钱培训

15.以下哪些属于银行业金融机构的贷款业务风险？()

A.信用风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.市场风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定建立健全（），加强内部风险管理。

17.银行业消费者权益保护原则中，要求银行业金融机构在提供服务过程中，应当遵循（），尊重消费者意愿。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、（）、承诺方式。

19.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全反洗钱内部控制制度，并（），确保反洗钱措施的有效实施。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定使用（），确保客户信息的安全。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规和内部控制制度，不得利用职务上的便利谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者权益保护中，消费者的知情权是指消费者有权要求银行业金融机构提供所有与交易相关的信息。()

A.正确B.错误

23.在银行业务中，所有贷款合同都必须采用书面形式。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱工作中，对可疑交易报告后即可解除责任。()

A.正确B.错误

25.银行业消费者权益保护中，银行业金融机构应当对消费者的投诉进行及时处理和答复。()

A.正确