松原市扶余县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》高分冲刺.docxVIP

松原市扶余县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》高分冲刺

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管原则？()

A.信息公开原则

B.风险控制原则

C.监管分离原则

D.依法、公开、公正、效率原则

2.2.商业银行在吸收存款时，以下哪项不属于存款业务的基本原则？()

A.保障存款人利益原则

B.自愿性原则

C.公平竞争原则

D.安全性原则

3.3.以下哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.信用证业务

B.承诺业务

C.贴现业务

D.保理业务

4.4.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.限制客户账户交易

D.定期开展反洗钱培训

5.5.以下哪项不属于银行间债券市场的参与主体？()

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.中央银行

6.6.以下哪项不属于商业银行贷款业务的特征？()

A.还款期限长

B.还款方式多样

C.风险较高

D.交易成本较低

7.7.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管职责？()

A.审查银行业金融机构的设立、变更、终止申请

B.监督银行业金融机构的业务活动

C.对银行业金融机构实行现场检查

D.检查银行业金融机构的财务会计报告

8.8.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的资本充足率要求？()

A.一级资本充足率不得低于6%

B.总资本充足率不得低于8%

C.附属资本不得超过核心资本的100%

D.每笔贷款的风险权重不得低于8%

9.9.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管方式？()

A.现场检查

B.非现场监管

C.信息披露监管

D.风险评估

10.10.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱工作的组织协调机制？()

A.反洗钱工作领导小组

B.反洗钱工作联席会议

C.反洗钱工作办公室

D.反洗钱工作专家咨询委员会

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些属于银行业金融机构的监管原则？()

A.依法、公开、公正、效率原则

B.监管适度原则

C.风险控制原则

D.保护存款人利益原则

12.2.以下哪些行为属于洗钱行为的范畴？()

A.利用金融机构的资金进行非法交易

B.通过虚构交易掩饰非法所得

C.购买昂贵的艺术品或房产以掩饰非法所得

D.将非法所得转移到国外账户

13.3.下列哪些属于商业银行表外业务？()

A.信用证业务

B.承诺业务

C.贴现业务

D.保理业务

14.4.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管职责？()

A.审查银行业金融机构的设立、变更、终止申请

B.监督银行业金融机构的业务活动

C.对银行业金融机构实行现场检查

D.检查银行业金融机构的财务会计报告

15.5.以下哪些属于商业银行贷款业务的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.1.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括反洗钱风险评估、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等制度。

17.2.商业银行在吸收存款时，应当遵守存款自愿原则，不得使用不正当手段吸收存款，如提供不正当利益、误导客户等。

18.3.银行业金融机构的资本充足率应当符合监管要求，其中核心资本充足率不得低于5%，总资本充足率不得低于8%。

19.4.银行业金融机构进行贷款业务时，应当遵循审慎经营原则，确保贷款资金的安全、流动和效益。

20.5.银行业金融机构应当对客户进行持续的客户身份识别，并定期更新客户信息，以防止利用账户进行洗钱等违法行为。

四、判断题(共5题)

21.1.商业银行在吸收存款时，可以要求客户提供虚假的身份证明信息。()

A.正确B.错误

22.2.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，对客户身份信息的保密是强制性的。()

A.正确B.错误

23.3.银行业金融机构的贷款业务中，只要贷款利率符合市场水平，就不存在利率风险。()

A.正确B.错误