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陇南地区文县2024年中级银行从业资格中级风险管理考试题库附参考答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.风险管理的基本原则中，哪一项不是风险管理的核心原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.有效性原则

D.可持续性原则

2.在信用风险管理中，以下哪项不是信用风险的主要形式？()

A.违约风险

B.信用风险敞口

C.贷款风险

D.资产证券化风险

3.市场风险管理的目的是什么？()

A.降低市场波动性

B.减少市场风险敞口

C.增加市场收益

D.预测市场趋势

4.操作风险的主要成因是什么？()

A.系统缺陷

B.人员因素

C.外部事件

D.以上都是

5.在风险偏好设定中，以下哪项不是风险偏好的内容？()

A.风险承受能力

B.风险承受意愿

C.风险管理能力

D.风险暴露水平

6.以下哪项不是风险管理的工具？()

A.风险评估模型

B.风险限额管理

C.风险转移

D.财务报表分析

7.在风险控制中，以下哪项不是风险控制的基本方法？()

A.风险规避

B.风险控制

C.风险分散

D.风险承担

8.在风险监测中，以下哪项不是风险监测的常用指标？()

A.风险敞口

B.风险损失率

C.风险调整后收益率

D.负债水平

9.在风险管理报告中，以下哪项不是报告内容？()

A.风险状况概述

B.风险识别和评估

C.风险应对措施

D.银行盈利情况

10.在风险文化建设中，以下哪项不是风险文化建设的核心要素？()

A.风险意识

B.风险管理能力

C.风险责任

D.风险创新

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于信用风险的主要类型？()

A.违约风险

B.信用风险敞口

C.信用风险转移

D.信用风险集中

12.在市场风险管理中，以下哪些措施有助于降低市场风险敞口？()

A.期权策略

B.远期合约

C.股票投资

D.债券投资

13.操作风险管理的目的是什么？()

A.防止操作失误

B.降低操作成本

C.提高操作效率

D.遵守相关法律法规

14.以下哪些是风险管理的内部控制措施？()

A.风险评估

B.风险限额管理

C.内部审计

D.风险报告

15.在风险管理中，以下哪些是风险偏好设定的关键因素？()

A.风险承受能力

B.风险承受意愿

C.风险管理能力

D.风险暴露水平

三、填空题(共5题)

16.在风险管理中，风险评估是______的基础，它通过识别、分析和评估风险来帮助银行做出明智的决策。

17.操作风险的三要素是______、______和______，它们共同构成了操作风险的定义。

18.市场风险主要来源于______、______和______的波动，这些波动可能导致银行的资产、负债和收入价值发生变化。

19.风险管理报告通常包括______、______和______等部分，用于向管理层和监管机构提供风险管理的相关信息。

20.银行在制定风险管理政策时，应遵循______、______和______等原则，以确保风险管理政策的有效性和适应性。

四、判断题(共5题)

21.风险偏好是银行在追求盈利的同时，愿意承担的潜在风险水平。()

A.正确B.错误

22.操作风险可以通过购买保险来完全消除。()

A.正确B.错误

23.市场风险是指由于市场利率波动导致的银行资产价值下降的风险。()

A.正确B.错误

24.信用风险仅与银行贷款业务相关。()

A.正确B.错误

25.风险管理报告不需要定期提交给董事会。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述风险管理的四个基本步骤。

27.为什么银行需要建立风险管理体系？

28.市场风险和信用风险有哪些区别？

29.如何有效进行操作风险管理？

30.银行如何进行风险偏好管理？

陇南地区文县2024年中级银行从业资格中级风险管理考试题库附参考答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】有效性原则并非风险管理的核心原则，而是要求风险管理措施要具有实际效果。核心原则通常包括全面性、预防性、可持续性等。

2.【答案】B

【解析】信用风险敞口是指银行面临的潜在信用风险金额，而非风险形式。信用风险的主要形式包