2024年梅州市五华县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含完整.docxVIP

2024年梅州市五华县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含完整

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得违反规定提供担保

C.以上都是

D.以上都不是

2.银行业金融机构应当按照什么原则进行贷款管理？()

A.公平、公正、公开原则

B.合法、合规、安全原则

C.实效、效率、效益原则

D.安全、流动、盈利原则

3.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.必须在接到投诉之日起3个工作日内答复

B.必须在接到投诉之日起5个工作日内答复

C.必须在接到投诉之日起7个工作日内答复

D.必须在接到投诉之日起10个工作日内答复

4.银行业金融机构在哪些情况下可以拒绝客户查询、复制其交易记录？()

A.客户要求查询、复制其交易记录的

B.客户未提供有效身份证明的

C.客户涉嫌违法犯罪的

D.以上都是

5.银行业金融机构应当如何进行客户身份识别？()

A.仅通过客户提供的身份证明材料进行识别

B.通过多种方式对客户身份进行识别和核实

C.仅通过客户提供的身份证号码进行识别

D.不需要进行身份识别

6.银行业金融机构在哪些情况下可以解除与客户的合同？()

A.客户未按照合同约定履行义务的

B.客户涉嫌违法犯罪的

C.客户提供的身份证明材料虚假的

D.以上都是

7.银行业金融机构在哪些情况下应当对客户进行风险提示？()

A.客户进行高风险交易时

B.客户的资金出现异常变动时

C.客户的账户被冻结时

D.以上都是

8.银行业金融机构应当如何保护客户信息安全？()

A.不得泄露客户信息

B.不得非法使用客户信息

C.以上都是

D.以上都不是

9.银行业金融机构在哪些情况下可以采取限制措施？()

A.客户涉嫌违法犯罪的

B.客户资金来源不明的

C.客户进行洗钱、恐怖融资等违法活动的

D.以上都是

10.银行业金融机构应当如何进行反洗钱工作？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行反洗钱风险评估

C.及时报告可疑交易

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的经营状况

B.要求银行业金融机构提供财务会计报告

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行罚款

12.银行业金融机构在客户身份识别方面，应当遵循以下哪些原则？()

A.客户自愿原则

B.客户身份真实原则

C.客户隐私保护原则

D.合法合规原则

13.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户进行反洗钱风险评估

C.及时报告可疑交易

D.对涉嫌洗钱行为的客户进行法律追究

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵守以下哪些规定？()

A.建立投诉处理机制

B.在规定时间内答复客户

C.记录投诉内容和处理结果

D.保密投诉信息

15.银行业金融机构在进行贷款管理时，应当注意以下哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规以及银行章程的规定，对银行的经营决策承担责任。这里的‘法律法规’指的是《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他与银行业务相关的法律、行政法规、部门规章和地方性法规。

17.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循‘了解你的客户’的原则，对客户进行充分的风险评估。这里的‘风险评估’是指对客户的信用状况、财务状况、经营状况等进行综合分析，以判断客户的风险等级。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全反洗钱内部控制制度，并定期进行自我评估。这里的‘自我评估’是指银行业金融机构对自身的反洗钱内部控制制度进行审查和评价，以发现和改进存在的问题。

19.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当建立投诉处理机制，并在规定的时间内答复客户。这里的‘规定的时间’通常是指自接到投诉之日起七个工作日内。

20.银行业金融机构在贷款业务中，应当遵循‘合法合规、风险可控、效益优先’的原则。这里的‘风险可控’是指银行业金融机构在贷款业务中，应当采取措施，确保贷款风险在可接受范围