2021基金从业考试-基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析.docxVIP

2021基金从业考试-基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人的合规管理部门的主要职责是什么？()

A.管理基金投资组合

B.制定基金销售策略

C.确保基金运作的合规性

D.负责基金财务报表

2.基金销售适用性是指什么？()

A.基金销售人员的资格要求

B.基金产品的风险等级划分

C.基金销售人员与投资者之间的信息对称

D.基金销售过程中投资者的权益保护

3.以下哪项不属于基金信息披露义务人的范围？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资者的代理人

4.基金合同中可以约定哪些事项？()

A.基金的投资策略

B.基金管理人的薪酬

C.基金的税收政策

D.基金份额持有人的权利

5.基金管理人的内部控制制度应当遵循哪些原则？()

A.合规性、完整性、有效性

B.独立性、透明度、效率性

C.可持续性、安全性、适应性

D.完整性、合规性、效率性

6.基金管理人应当如何处理投资者的投诉？()

A.忽略投诉，继续提供服务

B.接受投诉，但不及时处理

C.接受投诉，及时处理并反馈

D.推卸责任，由销售机构处理

7.基金销售人员在销售过程中，以下哪项行为是不允许的？()

A.向投资者提供真实、准确的信息

B.向投资者承诺收益

C.充分揭示投资风险

D.遵守销售规范

8.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.监督基金管理人的投资运作

B.确保基金资产的安全完整

C.审计基金管理人的财务报表

D.向投资者提供投资建议

9.以下哪项不属于基金信息披露的内容？()

A.基金的投资组合

B.基金的财务状况

C.基金管理人的薪酬

D.基金份额的分红情况

10.基金管理人应当如何进行信息披露？()

A.每季度披露一次

B.每半年披露一次

C.每年披露一次

D.按照监管机构要求披露

二、多选题(共5题)

11.基金管理人的合规管理部门的职责包括哪些？()

A.制定合规政策

B.监督基金运作的合规性

C.处理投资者投诉

D.负责基金产品的设计

12.基金销售适用性的原则包括哪些？()

A.公平原则

B.合规原则

C.客户至上原则

D.信息披露原则

13.基金合同应当包括哪些内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金管理人的权利义务

D.基金份额持有人的权利义务

14.基金管理人的内部控制制度应当遵循哪些原则？()

A.合规性原则

B.完整性原则

C.有效性原则

D.效率性原则

15.基金信息披露的义务人包括哪些？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人

三、填空题(共5题)

16.基金管理人的合规管理部门是基金公司风险控制体系的重要组成部分，其主要职责是监督基金运作的合规性，确保基金管理人的各项业务活动符合相关法律法规和公司内部管理制度。

17.基金销售适用性是指基金销售人员应向投资者提供与其风险承受能力相匹配的基金产品，这一原则的核心是确保投资者利益的最大化。

18.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间约定基金运作的基本法律文件，其内容应当符合《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规的规定。

19.基金管理人的内部控制制度应当遵循合规性、完整性、有效性、效率性等原则，以确保基金运作的规范和高效。

20.基金信息披露是基金市场健康发展的基础，基金管理人、基金托管人和基金销售机构等都是基金信息披露的义务人，应当及时、准确地披露基金相关信息。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人的合规管理部门可以独立于其他部门进行工作，不受其他部门的干涉。()

A.正确B.错误

22.基金销售适用性原则要求基金销售人员必须向投资者推荐风险等级最高的基金产品。()

A.正确B.错误

23.基金合同是基金运作的基本法律文件，其内容不需要符合《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规的规定。()

A.正确B.错误

24.基金管理人的内部控制制度只需关注基金的投资运作，无需考虑其他业务环节。()

A.正确B.错误

25.基金信息披露的义务人可以自行决定信息披露的内容和频率。()

A.正确