2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(3.docxVIP

2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(3

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业务能力

B.具有金融或者经济专业背景

C.具有大学本科以上学历

D.具有前款规定资格或者任职资格的金融监督管理机构高级管理人员推荐

2.银行业金融机构应当按照什么原则进行风险管理？()

A.全面风险管理原则

B.合规性原则

C.可持续发展原则

D.效率优先原则

3.商业银行应当如何处理客户信息？()

A.不得向任何单位和个人出售、提供客户信息

B.可以向任何单位和个人出售、提供客户信息

C.仅限于内部使用客户信息

D.在客户同意的情况下可以提供客户信息

4.银行业金融机构应当如何进行反洗钱工作？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.不需要建立反洗钱内部控制制度

C.仅需对可疑交易进行报告

D.不需要报告可疑交易

5.商业银行在贷款业务中，对借款人的信用状况如何评估？()

A.仅依据借款人的还款能力

B.仅依据借款人的还款意愿

C.依据借款人的还款能力和还款意愿

D.不需要评估借款人的信用状况

6.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得损害社会公共利益

B.可以损害社会公共利益

C.仅限于内部规定

D.不需要遵守任何规定

7.银行业金融机构在发生风险事件时，应当如何处理？()

A.及时向监管部门报告

B.不需要报告监管部门

C.仅限于内部处理

D.可以自行处理

8.银行业金融机构在吸收存款时，应当如何保护存款人利益？()

A.不得使用不正当手段吸收存款

B.可以使用不正当手段吸收存款

C.仅限于内部规定

D.不需要保护存款人利益

9.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违反国家外汇管理规定

B.可以违反国家外汇管理规定

C.仅限于内部规定

D.不需要遵守任何规定

10.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当如何处理？()

A.及时处理客户投诉，保护客户合法权益

B.不处理客户投诉，任由客户投诉

C.仅限于内部处理客户投诉

D.可以拒绝处理客户投诉

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.对银行业金融机构的设立、变更、终止进行审批

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理

C.监督管理银行业金融机构的业务活动

D.对银行业金融机构违反法律法规的行为进行查处

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.对反洗钱工作进行培训和宣传

13.商业银行在贷款业务中，应当遵循哪些原则？()

A.公平竞争原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违反国家外汇管理规定

B.不得从事非法跨境资金流动

C.不得损害国家利益和社会公共利益

D.不得泄露客户信息和商业秘密

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当注意哪些事项？()

A.及时处理客户投诉，保护客户合法权益

B.建立健全客户投诉处理机制

C.对投诉情况进行调查核实

D.及时向客户反馈处理结果

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格管理的具体办法由______制定。

17.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份进行识别和核实时，应当采取______措施，确保客户身份真实可靠。

18.商业银行在贷款业务中，贷款人应当对借款人的偿还能力进行严格审查，具体包括借款人的______、收入状况、财务状况、经营情况等。

19.银行业金融机构在跨境业务中，应当按照国家外汇管理规定进行外汇收支管理，并提交______，以接受外汇管理部门的监督。

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当设立______，负责接收、处理客户投诉。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格管理，由国务院银行业监督管理机构负责。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，可