2024年江苏省镇江市扬中市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力.docxVIP

2024年江苏省镇江市扬中市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于银行的基本原则？()

A.诚实信用原则

B.客户至上原则

C.保护隐私原则

D.收益最大化原则

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不是合同的主要条款？()

A.当事人姓名或者名称和住所

B.标的物

C.数量

D.甲方责任

3.商业银行在发放贷款时，以下哪项不是贷款审查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款用途的合法性

C.贷款利率的设定

D.贷款申请人的还款能力

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理办法

B.监督检查银行业金融机构的行为

C.维护银行业金融机构的合法权益

D.制定银行业风险控制标准

5.在办理银行卡业务中，以下哪项不属于银行卡持卡人的权利？()

A.使用银行卡进行支付

B.随时查询账户余额

C.遇到问题向银行投诉

D.获得银行提供的所有服务

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.银行存款

C.证券交易

D.网络购物

7.在银行风险管理中，以下哪项不是风险管理的流程？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险预警

D.风险处置

8.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪项不是消费者的权利？()

A.知情权

B.自主选择权

C.安全权

D.追究权

9.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户的信息保护义务？()

A.保密义务

B.通知义务

C.损害赔偿义务

D.监管义务

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的法定义务？()

A.遵守法律法规

B.保障客户合法权益

C.维护银行稳定

D.提高资产质量

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.检查银行业金融机构的财务会计报告

B.要求银行业金融机构报送统计数据、报表和经营管理资料

C.对银行业金融机构进行检查监督

D.对银行业金融机构进行行政处罚

12.在银行办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款审批结果？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款的担保情况

D.贷款的期限和利率

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同生效的要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

14.在反洗钱工作中，以下哪些措施有助于防范洗钱风险？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立健全内部控制制度

D.提高员工反洗钱意识

15.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪些属于消费者的权利？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.依法求偿权

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

17.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内控制度，确保反洗钱措施的落实，并对其反洗钱工作进行。

18.银行业消费者权益保护实行原则，遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则。

19.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全贷款风险分类制度，及时、准确地反映贷款质量状况。

20.银行业金融机构在办理个人存款业务时，应当严格遵守存款人账户管理规定，确保存款人的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，有权对客户进行身份验证。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者的合法权益受到侵害时，只能通过法律途径维权。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构应当将反洗钱工作的责任落实到每个员工。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构可以自行决定是否对客户进行反洗钱调查。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以不审查贷款申请人的信用记录。()

A.正确