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2021-2022年理财规划师之三级理财规划师题库检测试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是理财规划师的基本职责？()

A.提供财务咨询

B.协助客户制定理财计划

C.管理客户资产

D.销售金融产品

2.在评估客户风险承受能力时，以下哪项不是常用的评估工具？()

A.投资风格问卷

B.风险偏好量表

C.财务状况分析

D.信用评分

3.在制定投资组合时，以下哪项原则最为重要？()

A.高风险高收益

B.分散投资

C.跟踪市场趋势

D.量化分析

4.以下哪项不属于个人退休账户（IRA）的税收优势？()

A.缓缴税款

B.避免资本利得税

C.允许提前取款

D.享受税收抵免

5.在制定遗产规划时，以下哪项不是应考虑的因素？()

A.遗嘱的有效性

B.税务规划

C.财务状况

D.家庭关系

6.以下哪项不是影响债券价格的主要因素？()

A.利率变化

B.债券信用评级

C.市场流动性

D.债券发行人的行业

7.在家庭财务规划中，以下哪项不是常见的紧急备用金使用场景？()

A.突发医疗费用

B.失业津贴

C.子女教育费用

D.房屋维修费用

8.以下哪项不是投资组合再平衡的常见目的？()

A.优化风险收益比

B.调整资产配置

C.避免税收问题

D.保持投资纪律

9.以下哪项不是衡量投资回报率的指标？()

A.年化收益率

B.收益率

C.收益倍数

D.股息收益率

10.在客户教育过程中，以下哪项不是理财规划师应遵循的原则？()

A.诚信

B.专业

C.简单易懂

D.强迫客户接受建议

二、多选题(共5题)

11.在为客户制定退休规划时，以下哪些因素需要考虑？()

A.预计退休年龄

B.退休后的生活方式

C.健康状况

D.预计退休后的收入来源

E.遗产规划

12.以下哪些属于资产配置的策略？()

A.分散投资

B.风险控制

C.定期调整

D.长期投资

E.短期投机

13.以下哪些属于个人理财规划过程中的关键步骤？()

A.收集客户信息

B.设定理财目标

C.评估风险承受能力

D.制定理财计划

E.执行和监控

14.以下哪些是影响债券信用评级的因素？()

A.债券发行人的财务状况

B.市场利率水平

C.债券的到期期限

D.债券的发行规模

E.债券的利率

15.以下哪些是家庭财务规划中的紧急备用金可能用到的场景？()

A.突发医疗费用

B.失业津贴

C.子女教育费用

D.房屋维修费用

E.旅游费用

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在制定投资组合时，通常会遵循的原则之一是______。

17.在评估客户的财务状况时，理财规划师需要考虑的因素包括______。

18.个人退休账户（IRA）的税收优势主要体现在______。

19.遗产规划中，遗嘱的有效性取决于______。

20.理财规划师在提供财务咨询服务时，应遵循的基本原则是______。

四、判断题(共5题)

21.在所有情况下，退休规划都应该包括个人退休账户（IRA）的开设。()

A.正确B.错误

22.投资组合的再平衡是增加或减少某项资产比例的过程。()

A.正确B.错误

23.在制定家庭财务计划时，所有支出都应该被考虑在内，包括非固定支出。()

A.正确B.错误

24.购买保险是为了避免未来的风险，而不是降低风险。()

A.正确B.错误

25.投资于高收益的金融产品必然伴随着高风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在为客户制定退休规划时，如何考虑通货膨胀对退休金的影响。

27.解释什么是资产配置，并说明其在理财规划中的作用。

28.在遗产规划中，为什么遗嘱的起草和执行非常重要？

29.请说明什么是紧急备用金，以及为什么它在个人财务规划中非常重要。

30.在为客户进行税务规划时，理财规划师应考虑哪些因素？

2021-2022年理财规划师之三级理财规划师题库检测试卷A卷附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】理财规划师的主要职责是提供财务咨询、协助客户制定理财计划和帮助管理客户资产，而非直接销售金融