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2026年合规教育课程之如何回答制裁合规政策专员面试题

一、单选题（共5题，每题2分）

说明：以下题目均为情境题，请根据制裁合规政策知识选择最合适的答案。

1.情境题：某公司销售团队向一家位于俄罗斯的新客户出口半导体设备，但该客户被美国财政部列入SDN名单。根据OFAC规定，该公司在以下哪种情况下可以继续交易？

A.客户提供书面保证，承诺不用于受制裁目的

B.交易金额低于10万美元，且公司已提交SLI申请

C.该客户同时被列入欧盟制裁名单，但未被美国制裁

D.公司内部合规官认为该交易风险可控

2.情境题：某金融机构收到一位客户的反洗钱问询，该客户声称其账户资金来源于与伊朗某企业的正常贸易。金融机构应如何处理？

A.立即冻结账户，并上报至FinCEN

B.要求客户提供伊朗企业的贸易合同及支付证明，进行尽职调查

C.拒绝客户问询，认为其行为涉嫌违规

D.直接转账给客户，等待监管机构后续通知

3.情境题：某跨国公司发现其一家子公司在缅甸采购原材料，但缅甸被列入“特别受关注国家”（SDN）。根据UN决议，该公司应采取以下哪项措施？

A.继续采购，但要求缅甸供应商签署合规承诺书

B.立即停止采购，并上报至集团合规部门

C.与缅甸政府协商，争取豁免制裁资格

D.降低采购量，以规避UN制裁规定

4.情境题：某公司员工在社交媒体上发布关于某受制裁国家的政治讽刺言论，该言论被广泛传播。根据公司政策，该员工可能面临以下哪种后果？

A.仅受内部纪律处分，无需上报监管机构

B.被解雇，并承担法律责任

C.接受内部合规培训，并签署承诺书

D.仅需向合规部门报告，无需承担额外责任

5.情境题：某银行在审核客户交易时发现一笔可疑资金流向某被制裁国家的空壳公司。根据银行反洗钱政策，以下哪项措施最符合合规要求？

A.忽略该交易，认为金额较小，不构成风险

B.立即冻结交易，并上报至金融情报单位（FIU）

C.要求客户提供交易目的说明，并继续放款

D.与客户协商，建议其通过第三方进行资金转移

二、多选题（共5题，每题3分）

说明：以下题目均为情境题，请根据制裁合规政策知识选择所有符合要求的答案。

1.情境题：某公司计划拓展非洲市场，但发现部分目标国家被列入欧盟“有组织犯罪高风险国家”名单。根据合规要求，该公司在拓展业务前应进行以下哪些准备？

A.对目标国家进行政治风险评估

B.调整合同条款，增加反洗钱条款

C.对当地合作伙伴进行尽职调查

D.培训员工了解当地制裁法规

2.情境题：某企业收到一位客户的支付请求，但该客户声称其资金来源于被列入OFACSDN名单的家族企业。根据制裁合规政策，企业应采取以下哪些措施？

A.要求客户提供资金来源证明，并进行尽职调查

B.拒绝支付，并上报至监管机构

C.与客户协商，建议其通过第三方进行支付

D.询问客户是否已获得制裁豁免

3.情境题：某公司员工在出差时偶遇一位被制裁国家的公民，并发生商业洽谈。根据公司政策，该员工应采取以下哪些行动？

A.立即终止洽谈，并向合规部门报告

B.继续洽谈，但避免涉及受制裁国家的商业合作

C.询问对方是否已获得制裁豁免

D.记录事件细节，并提交内部合规报告

4.情境题：某金融机构发现一位客户试图通过加密货币规避制裁。根据反洗钱法规，金融机构应采取以下哪些措施？

A.禁止客户使用加密货币进行交易

B.监控客户的加密货币交易行为

C.要求客户解释资金来源，并提交尽职调查报告

D.向监管机构报告可疑交易

5.情境题：某公司在中国设立子公司，但子公司需与一家被美国制裁的欧洲企业合作。根据合规要求，子公司应采取以下哪些措施？

A.对合作企业进行尽职调查，确认其未被列入制裁名单

B.调整合作条款，避免涉及受制裁目的

C.向母公司合规部门报备，并寻求指导

D.确保所有交易通过中国子公司进行，以规避制裁

三、简答题（共5题，每题4分）

说明：请根据制裁合规政策知识，简要回答以下问题。

1.简答题：简述制裁合规政策中“长臂管辖”的概念及其适用范围。

2.简答题：列举三种常见的制裁合规风险，并说明如何防范。

3.简答题：简述金融机构在进行客户尽职调查（KYC）时应关注的制裁合规要点。

4.简答题：解释“次级制裁”的概念，并举例说明其法律后果。

5.简答题：简述企业在社交媒体发布内容时应遵守的制裁合规原则。

四、案例分析题（共3题，每题6分）

说明：请根据以下案例，结合制裁合规政策知识回答问题。

案例一：某中国企业与美国某企业签订合同，但合同执行过程中发现美国企业部分资金来源于被制裁国家的国有企业。中国企业在以下情况下应如何处理？

（1）美国企业声称其资金已获得制裁