金融行业反洗钱内控机制自评方法.docxVIP

金融行业反洗钱内控机制自评方法

1.目的与依据

维度

说明

目的

通过标准化、可量化、可追溯的自评流程，验证反洗钱内控机制（AML-IC）设计与执行有效性，及时发现缺陷并闭环整改，降低洗钱及制裁合规风险。

主要依据

1.《中华人民共和国反洗钱法》2.《金融机构反洗钱规定》（人行令〔2021〕第X号）3.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕X号）4建议、巴塞尔委员会《洗钱/恐怖融资风险SoundManagement原则》5.行业最佳实践（Wolfsberg、BAFT等）

2.自评原则

风险为本（Risk-Based）：资源投入、测试深度与机构自身洗钱风险等