2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案.docxVIP

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某商业银行在办理个人住房贷款业务时，借款人需要提供哪些材料？()

A.房屋所有权证

B.身份证、户口簿

C.收入证明和还款能力证明

D.以上都是

2.根据《商业银行法》，商业银行在经营活动中，下列哪项行为是不允许的？()

A.从事证券、期货交易活动

B.发行金融债券

C.吸收公众存款

D.办理票据承兑与贴现

3.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.银行业消费者知情权、自主选择权、公平交易权、安全权、受教育权、受尊重权、个人金融信息安全权、监督权

B.银行业消费者存款保险、理财投资、支付结算、信用卡、个人贷款等权益

C.银行业消费者合同权益、金融消费者权益保护、消费者权益保护法律法规

D.银行业消费者投诉处理、金融知识普及、金融产品信息披露

4.下列哪项不属于银行业金融机构的分类？()

A.商业银行

B.政策性银行

C.保险公司

D.信托公司

5.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立应当符合哪些条件？()

A.当事人意思表示真实、内容合法、形式合法

B.当事人意思表示真实、内容合法、形式自由

C.当事人意思表示真实、内容合法、形式确定

D.当事人意思表示真实、内容合法、形式规范

6.下列哪项不属于银行业消费者投诉的类型？()

A.服务质量投诉

B.产品设计投诉

C.信息安全投诉

D.理财投资投诉

7.银行业金融机构在办理信贷业务时，应如何确保借款人的合法权益？()

A.严格执行贷款条件，确保借款人具备还款能力

B.严格审查借款人信用，防范信贷风险

C.提高贷款利率，降低信贷风险

D.限制借款人使用贷款资金

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度，开展客户身份识别和交易记录保存

B.加强与公安机关、国家安全机关等部门的合作，及时报告可疑交易

C.对客户进行风险评估，采取相应的风险管理措施

D.以上都是

9.下列哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.保护消费者合法权益原则

C.维护银行业市场秩序原则

D.预防和化解金融风险原则

10.银行业金融机构在办理跨境业务时，应如何防范洗钱风险？()

A.严格执行客户身份识别和尽职调查

B.加强与境外金融机构的沟通与合作

C.采取有效的内部控制措施，防止内部人员参与洗钱

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要具备以下哪些要素？()

A.当事人意思表示真实

B.内容合法

C.形式合法

D.等价有偿

E.等待履行

12.在反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施防范洗钱风险？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.识别和监测可疑交易

C.实施客户身份识别和尽职调查

D.提高员工反洗钱意识

E.减少金融业务种类

13.银行业消费者权益保护的主要法律法规包括哪些？()

A.《中华人民共和国消费者权益保护法》

B.《银行业消费者权益保护规定》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国反洗钱法》

E.《中华人民共和国商业银行法》

14.商业银行在办理个人贷款业务时，需要关注以下哪些风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.市场风险

E.法律风险

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的业务范围包括哪些？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.发行金融债券

E.代理发行、代理兑付、承销政府债券

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营下列业务：吸收公众存款、发放贷款、办理票据承兑与贴现、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、金融租赁、信托投资业务、外汇业务、从事银行卡业务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务、提供保管箱服务、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中的主要职责是建立健全反洗钱内部控制制度，开展客户身份识别和交易记录保存，加强大额交易和可疑交易报告，与公安机关、国家安全机关等部门合作，防范和打击洗钱活动。

18.《银行业消费者权益保护规定》明确，银行业消费者享有知情权、自主选择权、公平交易权、安全权、受教育权、受尊重权、个人金