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金融法自考历年真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某金融机构因违反金融监管规定，被责令停止部分业务。以下哪项不属于对该金融机构的行政处罚？()

A.罚款

B.没收违法所得

C.撤销金融机构法人许可证

D.责令改正

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定从事银行业务的，应由银行业监督管理机构给予什么处罚？()

A.警告

B.罚款

C.撤销任职资格

D.没收违法所得

3.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司债券发行条件？()

A.公司债券信用评级

B.公司净资产不低于人民币3000万元

C.公司最近三年连续盈利

D.公司已公开发行债券

4.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定，提取什么准备金？()

A.税收准备金

B.赔偿准备金

C.盈余准备金

D.利息准备金

5.以下哪项不属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行注册制度的内容？()

A.发行申请文件的披露

B.发行审核机构审核

C.发行价格确定

D.发行时间安排

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立健全什么制度？()

A.信息安全制度

B.反洗钱内部控制制度

C.保密制度

D.客户身份识别制度

7.以下哪项不属于《中华人民共和国外汇管理条例》规定的货币兑换业务管理要求？()

A.金融机构应当依法办理外汇业务

B.金融机构应当严格执行外汇结算制度

C.金融机构应当接受外汇管理机关的监管

D.金融机构可以自由兑换货币

8.根据《中华人民共和国银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理金融市场

C.从事外汇交易业务

D.管理国家外汇储备

9.根据《中华人民共和国证券法》，证券交易场所应当为投资者提供哪些服务？()

A.证券交易服务

B.证券登记结算服务

C.证券信息咨询服务

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.利用银行账户转移资金以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

B.通过虚构交易、虚设交易主体等方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

C.将犯罪所得及其收益转换为其他财产或投资

D.购买、出售、运输、出租、出借他人身份证明、伪造、变造的金融票证等

11.根据《中华人民共和国证券法》，上市公司在信息披露方面应当遵守以下哪些规定？()

A.及时、公平地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.重大事件发生时，立即披露，不得推迟或者隐瞒

C.上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司的披露信息负责

D.上市公司的财务会计报告必须经会计师事务所审计

12.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别，了解实际控制人

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息进行保密

13.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在保险业务活动中应当遵守以下哪些规定？()

A.不得欺骗投保人、被保险人或者受益人

B.不得阻碍投保人履行如实告知义务，不得鼓励不实告知

C.不得对同一保险标的、同一利益提供重复保险

D.保险合同的条款和保险费率应当公平合理

14.以下哪些属于《中华人民共和国外汇管理条例》规定的个人外汇管理的主要内容？()

A.个人外汇收支管理

B.个人外汇账户管理

C.个人结汇、购汇管理

D.个人外汇交易管理

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的设立必须经过______程序。

16.在《中华人民共和国证券法》中，证券发行人必须保证其公开发行证券的文件真实、准确、完整，所披露的信息必须与所披露的财务会计报告相______。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全______，防范和化解金融风险。

18.在《中华人民共和国保险法》中，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出______。

19.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，个人外汇账户的限额根据个人身份和外汇收支情况不同，最高限额为______。

四、判断题(共5题)

20.在《中华人民共和国证券法》中，证券发行人应当披露的信息中，不包括其董事、监事、高