资格《银行业法律法规与综合能力》预测密卷及答案.docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》预测密卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在哪些情况下应当进行客户身份识别？()

A.一次性金融服务且交易金额达到100万元人民币以上

B.每次进行大额交易

C.与客户建立业务关系时

D.以上都是

2.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.效率原则

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.对银行业金融机构实施监管

B.对银行业从业人员进行管理

C.对银行业市场进行监管

D.对银行业金融机构进行现场检查

4.在银行业务中，以下哪项不属于洗钱的主要手段？()

A.非法集资

B.虚假贸易

C.恶意透支

D.内部交易

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当遵守以下哪项规定？()

A.不得向关系人发放信用贷款

B.不得向关系人发放担保贷款

C.不得对关系人提供大额贷款

D.不得对关系人提供担保

6.银行业金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项不属于其应当采取的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行严格审查

C.对可疑交易进行报告

D.对内部人员进行反洗钱培训

7.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱合规义务？()

A.建立反洗钱组织架构

B.制定反洗钱内部控制制度

C.开展反洗钱宣传教育

D.对所有客户进行风险评估

8.在银行业务中，以下哪项不属于金融消费者权益保护的重点领域？()

A.信贷服务

B.保险服务

C.银行卡服务

D.股票交易

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查应当如何进行？()

A.必须事先通知银行业金融机构

B.可以不事先通知银行业金融机构

C.必须在银行业金融机构的营业时间内进行

D.必须在银行业金融机构的办公地点进行

10.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的反洗钱法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国个人所得税法》

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行严格审查

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱风险评估

E.对内部人员进行反洗钱培训

12.以下哪些属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.效率原则

E.安全原则

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括哪些？()

A.对银行业金融机构实施监管

B.对银行业从业人员进行管理

C.对银行业市场进行监管

D.对银行业金融机构进行现场检查

E.对银行业金融机构进行处罚

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公正、公平原则

B.及时、有效原则

C.保密原则

D.客户至上原则

E.透明原则

15.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的重点环节？()

A.客户身份识别

B.客户关系管理

C.交易监测

D.内部控制

E.风险评估

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查应当每()年至少进行一次。

17.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全的()，以防止洗钱活动的发生。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报告()信息。

19.在银行业务中，()是指银行业金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别和核实的过程。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构实施监管，应当遵循()原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，必须对客户的资金来源和用途进行严格审查。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者权益保护的原则中，不包括诚信原则。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构有权对银行业金融机构进行现场检查，但不需要事先通知。()

A.正确