之中级银行业法律法规与综合能力考前冲刺模拟试卷B卷含答案.docxVIP

之中级银行业法律法规与综合能力考前冲刺模拟试卷B卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.某银行违反审慎经营规则，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以多少罚款？()

A.20万元以上50万元以下

B.30万元以上60万元以下

C.40万元以上80万元以下

D.50万元以上100万元以下

2.银行业金融机构应当定期披露哪些信息？()

A.财务会计报告

B.风险管理报告

C.重大关联交易

D.以上所有

3.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，应由谁解除其职务？()

A.国务院银行业监督管理机构

B.银行业金融机构的董事会

C.银行业金融机构的监事会

D.银行业金融机构的股东会

4.银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构的，应当经哪个机构批准？()

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.工商行政管理部门

D.税务机关

5.银行业金融机构应当按照规定提取哪些准备金？()

A.风险准备金

B.法定存款准备金

C.税收准备金

D.以上所有

6.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督时，可以采取哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关事项作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查监督

C.责令银行业金融机构依法改正违法行为

D.以上所有

7.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定哪些制度？()

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.信息披露制度

D.以上所有

8.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理，具体办法由谁制定？()

A.国务院银行业监督管理机构

B.银行业金融机构

C.国务院银行业监督管理机构会同国务院有关部门

D.银行业监督管理机构

9.银行业监督管理机构在处理银行业金融机构的重大事项时，可以采取哪些措施？()

A.通知银行业金融机构暂停有关业务活动

B.责令银行业金融机构进行整改

C.冻结银行业金融机构的资产

D.以上所有

10.银行业金融机构应当建立健全哪些机制，防止利益冲突？()

A.内部审计机制

B.内部监督机制

C.利益冲突审查机制

D.以上所有

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构应当披露的信息？()

A.财务会计报告

B.风险管理报告

C.重大关联交易

D.董事、高级管理人员变动情况

E.内部控制制度

12.银行业监督管理机构在对银行业金融机构进行检查监督时，可以采取哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关事项作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查监督

C.责令银行业金融机构依法改正违法行为

D.冻结银行业金融机构的资产

E.通知银行业金融机构暂停有关业务活动

13.银行业金融机构违反审慎经营规则，可能面临哪些法律责任？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.取消任职资格

E.吊销金融许可证

14.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立健全客户投诉处理制度

B.及时处理客户投诉

C.公开投诉处理程序

D.保护客户隐私

E.及时向监管部门报告投诉情况

15.银行业监督管理机构在履行职责时，应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.合法、合规原则

C.效率原则

D.便民原则

E.保密原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.银行业金融机构应当按照规定提取的法定存款准备金，用于满足中国人民银行要求的存款准备金需要。

18.银行业金融机构应当建立、健全本行的内部控制制度，防范操作风险。

19.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理，具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

20.银行业金融机构应当按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构直接解除其职务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构应当定期披露财务会计报告、风险管理报告、重大关联交易等信息。()

A.正确B.