海伦市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案【必.docxVIP

海伦市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案【必

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.海伦市某银行在办理业务时，发现客户身份信息不真实，该银行应该如何处理？()

A.继续办理业务

B.通知客户补充真实身份信息

C.暂停该客户所有业务

D.向公安机关报案

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩

B.具有相关专业知识和业务能力

C.具有经济犯罪前科

D.具有国家机关工作经历

3.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的哪些信息进行审查？()

A.借款人的身份信息

B.借款人的信用状况

C.借款人的还款能力

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.银行业金融机构自己决定

C.银行业监督管理机构

D.国务院决定

5.银行业金融机构在办理跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.遵守反洗钱规定

C.遵守反恐怖融资规定

D.以上都是

6.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当采取哪些措施？()

A.立即向监管部门报告

B.采取有效措施控制风险扩大

C.公开披露相关信息

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管方式包括哪些？()

A.监督检查

B.风险评估

C.信息披露监管

D.以上都是

8.银行业金融机构在办理业务时，应当如何保护客户隐私？()

A.不得泄露客户信息

B.不得非法使用客户信息

C.不得非法出售客户信息

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚包括哪些？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

10.银行业金融机构在办理业务时，应当如何防范洗钱风险？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.完善客户交易监测系统

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在以下哪些情况下需要向中国人民银行报告？()

A.发生重大风险事件

B.发生重大损失

C.改变注册资本

D.改变股权结构

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查包括哪些内容？()

A.业务合规性检查

B.风险状况检查

C.内部控制检查

D.财务状况检查

13.银行业金融机构在办理反洗钱业务时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.完善客户交易监测系统

D.加强员工反洗钱培训

14.银行业金融机构在以下哪些情况下，应当向中国人民银行报告跨境业务？()

A.跨境资金流动超过规定限额

B.跨境资金流动涉及反洗钱风险

C.跨境资金流动涉及恐怖融资风险

D.跨境资金流动涉及逃税行为

15.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当关注借款人的哪些方面？()

A.借款人的信用状况

B.借款人的还款能力

C.借款人的财务状况

D.借款人的经营状况

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是监督管理银行业金融机构，维护银行业的______和______。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经______批准。

18.银行业金融机构应当依法建立健全______，加强内部管理，防范金融风险。

19.银行业金融机构应当按照规定，建立健全______，对客户身份进行识别，防止洗钱等违法犯罪活动。

20.银行业金融机构应当对客户的交易信息进行保存，保存期限自交易记账之日起不得少于______年。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以自行决定是否对客户进行身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不向监管部门报告。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查是定期进行的。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理跨境业务时，无需遵守反洗钱和反