2024年10月高等教育自学考试05678金融法真题及详细答案解析.docxVIP

2024年10月高等教育自学考试05678金融法真题及详细答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融法律关系的主体通常包括哪些？()

A.金融企业

B.金融消费者

C.金融机构

D.以上都是

2.以下哪项不是《中国人民银行法》的立法宗旨？()

A.保持货币币值稳定

B.发展金融市场

C.促进经济金融稳定

D.保护投资者利益

3.商业银行吸收存款的业务属于什么类型的市场行为？()

A.直接融资市场行为

B.间接融资市场行为

C.资本市场行为

D.金融市场行为

4.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取以下哪种形式合同成立？()

A.当事人达成口头协议

B.当事人签字盖章

C.当事人通过代理人订立合同

D.以上都是

5.在金融监管中，三性原则是指哪些？()

A.合法性、合规性、安全性

B.全面性、前瞻性、有效性

C.风险性、合规性、稳健性

D.公平性、公正性、透明性

6.以下哪项不属于金融衍生品？()

A.期货

B.期权

C.基金

D.短期国债

7.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的利润分配应当遵循哪个顺序？()

A.提取法定盈余公积金，提取任意盈余公积金，提取公益金，向股东分配利润

B.向股东分配利润，提取法定盈余公积金，提取任意盈余公积金，提取公益金

C.提取任意盈余公积金，提取公益金，提取法定盈余公积金，向股东分配利润

D.提取公益金，提取法定盈余公积金，提取任意盈余公积金，向股东分配利润

8.在金融监管中，非现场监管的主要目的是什么？()

A.实时监控金融机构的运营状况

B.降低金融机构的运营成本

C.减少监管人员的工作量

D.促进金融机构的合规经营

9.金融消费者在受到金融欺诈时，可以通过哪些途径维权？()

A.向消费者协会投诉

B.向法院提起诉讼

C.向金融监管机构举报

D.以上都是

10.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人在发行证券时必须进行哪些信息披露？()

A.公司基本情况

B.财务会计报告

C.风险因素提示

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.金融法的主要调整对象包括以下哪些方面？()

A.金融机构的设立和运营

B.金融市场的组织和管理

C.金融工具的发行和交易

D.金融消费者的权益保护

E.国际金融事务

12.以下哪些行为可能构成金融诈骗罪？()

A.非法吸收公众存款

B.欺诈发行股票、债券

C.伪造、变造金融票证

D.侵犯商业秘密

E.内幕交易

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守哪些基本规则？()

A.遵守法律法规和规章

B.遵守业务经营规则和职业道德

C.维护存款人和其他客户的合法权益

D.遵守银行业同业竞争规则

E.保持资产负债比例合理

14.金融消费者权益保护的原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.透明原则

E.便利原则

15.金融衍生品的主要风险包括哪些？()

A.流动性风险

B.利率风险

C.信用风险

D.市场风险

E.操作风险

三、填空题(共5题)

16.金融法的核心是保障金融机构和金融市场的健康运行，维护金融秩序，其中，维护金融秩序的核心是维护金融市场的

17.根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行的职能不包括

18.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当建立健全的

19.在金融市场中，金融工具是指

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式可以是

四、判断题(共5题)

21.金融法是调整金融关系的法律规范的总称，它涵盖了金融市场的所有法律问题。()

A.正确B.错误

22.金融市场的参与者包括金融机构、金融消费者、政府监管机构等。()

A.正确B.错误

23.在金融市场中，所有金融工具的发行和交易都必须遵守相应的法律法规。()

A.正确B.错误

24.金融消费者权益保护法规定，金融机构不得对金融消费者进行不公平的差别对待。()

A.正确B.错误

25.金融监管机构可以对金融机构进行现场检查和非现场检查，以监督金融机构的合规经营。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述金融法在金融市场监管中的作