市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【预热题】.docxVIP

市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【预热题】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是什么？()

A.保护银行业合法权益

B.促进银行业健康发展

C.维护金融稳定

D.以上都是

2.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5000万元人民币以上

D.2亿元人民币

3.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的条件？()

A.借款人的信用状况

B.借款人的还款能力

C.借款人的年龄

D.借款人的职业

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

5.商业银行的资产质量通常通过哪些指标来衡量？()

A.资产负债率

B.不良贷款率

C.资产收益率

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融业务

C.互联网业务

D.所有业务

7.以下哪项不属于银行客户身份识别的要求？()

A.识别客户身份信息

B.收集客户身份证明文件

C.限制客户账户交易额度

D.保存客户交易记录

8.商业银行在办理跨境人民币业务时，以下哪项不属于监管要求？()

A.实施客户身份识别

B.限制跨境资金流动

C.保存交易记录

D.加强内部控制

9.以下哪项不属于银行风险管理的主要目标？()

A.预防风险发生

B.识别风险因素

C.降低风险损失

D.增加风险收益

二、多选题(共5题)

10.商业银行在风险管理中，以下哪些属于风险管理的流程？（A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险转移E.风险报告）()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

E.风险报告

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些机构属于银行业金融机构？（A.商业银行B.农村合作银行C.保险公司D.信托公司E.证券公司）()

A.商业银行

B.农村合作银行

C.保险公司

D.信托公司

E.证券公司

12.以下哪些措施有助于提高银行客户服务质量？（A.加强员工培训B.优化业务流程C.使用先进技术D.收集客户反馈E.提高服务收费）()

A.加强员工培训

B.优化业务流程

C.使用先进技术

D.收集客户反馈

E.提高服务收费

13.在办理个人贷款业务时，银行通常会对以下哪些因素进行审查？（A.借款人的信用记录B.借款人的还款能力C.借款人的职业稳定性D.借款人的担保情况E.借款人的年龄）()

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.借款人的职业稳定性

D.借款人的担保情况

E.借款人的年龄

14.以下哪些属于银行合规管理的范畴？（A.遵守法律法规B.遵守行业规范C.遵守内部控制制度D.遵守职业道德E.提高经营效益）()

A.遵守法律法规

B.遵守行业规范

C.遵守内部控制制度

D.遵守职业道德

E.提高经营效益

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币______万元。

16.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行______。

17.在反洗钱工作中，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱______的职责。

18.银行对个人贷款客户的还款能力进行评估时，通常包括对其______、收入水平、家庭负担等因素的考量。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立反洗钱______，并按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。

四、判断题(共5题)

20.商业银行可以经营证券业务。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的董事和高级管理人员应当熟悉银行业务，且具备相应的任职资格。()

A.正确B.错误

22.个人客户的银行账户信息可以随意提供给第三方。()

A.正确B.错误

23.银行在办理跨境人民币业务时，无需进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度是银行合规管理的基础。(